Ngoại hối là gì? Thị trường ngoại hối là gì? Đây chắc hẳn là những thuật ngữ không quá xa lạ với những người hoạt động trong thị trường tài chính hay giao dịch chứng khoán. Bài viết sau của Taichinh.vip sẽ giúp các bạn có cái nhìn tổng quan hơn về forex, hiểu thế nào là trader, thế nào là trading để bước chân vào thị trường tiềm ẩn nhiều rủi ro này.
Khái niệm ngoại hối là gì?
Ngoại hối (tiếng Anh là Foreign Exchange) còn được viết tắt là Forex hay đơn giản hơn là FX. Đây là một thuật ngữ dùng để chỉ những phương tiện mà sử dụng trong các giao dịch quốc tế (International Transaction).
Bên cạnh đó, ngoại hối còn được đề cập đến việc trao đổi tiền tệ trên toàn cầu ở một thị trường phi tập trung – gọi cách khác là trao đổi tiền tệ giao dịch không qua quầy (Over the Country Market – OTC)
Khi đề cập đến ngoại hối người ta hay biết đến như là phương tiện sử dụng trong giao dịch quốc tế gồm:
Đầu tiên: Ngoại tệ (Foreign Curency) là đồng tiền nước ngoài hay đồng tiền chung của một nhóm nước
Thứ 2: Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: đây là công cụ thanh toán được ghi bằng tiền nước ngoài như Séc (Cheque), lệnh phiếu (Promissory Note), hối phiếu (Bill of Exchange), giấy chuyển ngân (Transfer), thẻ ngân hàng (card bank).
Thứ 3: Các loại chứng từ có giá bằng ngoại tệ như trái phiếu chính phủ (Government Bonds), trái phiếu công ty (Corporate Bonds), cổ phiếu (Stock).
Thứ 4: Vàng (Gold) bao gồm vàng thuộc dự trữ của nhà nước, vàng trên tài khoản nước ngoài của người cư trú, vàng khối, vàng thỏi, vàng miếng.
Thứ 5: Đồng tiền quốc gia – bản tệ (Local Currency), đồng tiền quốc gia được xem là ngoại hối nếu đồng tiền đó được sử dụng trong giao dịch thanh toán quốc tế, hoặc được chuyển ra chuyển vào (xuất – nhập khẩu) khỏi quốc gia (từ quốc gia này sang quốc gia khác).
Thứ 6: Tiền mã hóa là các loại tiền tệ được đảm bảo nhờ sức mạnh xử lý của mạng lưới máy tính toàn cầu thay vì các chính phủ. Ví dụ như Ethereum, Bitcoin…
Thị trường ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối (Foreign Exchange Market, FX Market hay Forex Market) là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho phép việc trao đổi các loại tiền tệ với nhau.
Phải công nhận rằng với khói lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 5 nghìn tỷ đô la đã làm cho thị trường hối đoái trở nên là một thị trường lớn và có mức thanh khoản cao nhất thế giới.
Do vậy, có thể thấy khi so với những thị trường khác thì thị trường này vẫn có quy mô lớn hơn rất nhiều, do đó giao dịch ngoại ngối có tính thanh khoản cực cao, có thể vào hoặc chốt lệnh ngay lập tức, không như chứng khoán bị hạn chế thời gian giao dịch và tất nhiên không phải lúc nào cũng khớp lệnh.
Thực chất, có nhiều giao dịch ngoại hối hơn là các hình thức đầu tư khác. Chính vì vây, thị trường trái phiếu và thị trường chứng khoán, nơi có khối lượng hàng ngày thấp hơn nhiều và trở nên nhỏ bé vì chịu tác động của quy mô thị trường tiền tệ.
Những nhân vật chính tham gia trong thị trường này là những ngân hàng quốc tế lớn trong thị trường ngoại hối. Nơi nắm giữ chức năng như cái neo của sự trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau suốt ngày đêm. Ngoại trừ những ngày cuối tuần thì không có nơi nào khác, đó chính là các trung tâm tài chính trên toàn thế giới. Điển hình như EBS và Reuters’ dealing 3000 là 2 nền tảng trao đổi FX liên ngân hàng chính. Thị trường ngoại hối góp phần xác định giá trị tương đối của các loại tiền tệ khác nhau.
Hoạt động ngoại hối là gì?
Xét về góc độ về pháp lý: “Hoạt động ngoại hối là tập hợp các hành vi pháp lý do các chủ thể khác nhau thực hiện trong thời gian chiếm hữu làm của riêng để sử dụng và định đoạt các tài sản được coi là ngoại hối”. Những hành vi pháp lý này có thể là hành vi pháp lý hoặc hành vi thương mại phụ thuộc vào việc người sử dung chúng vì mục đích nhu cầu thương mại hay dân sự.
Theo quy định của pháp luật ở Khoản 8 Điều 4 Pháp lệnh ngoại hối 2005: “Hoạt động ngoại hối là người cư trú và người không cư trú trực tiếp góp phần vào các giao dịch qua lại, giao dịch vốn, sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ đất nước Việt Nam hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối và các giao dịch khác có liên quan đến ngoại hối”.
Đối tượng chính của hoạt động ngoại hối là các ngoại hối đã được pháp luật Việt Nam quy định, cho phép lưu thông cũng như là các dịch vụ ngoại hối.
Nội dung của hoạt động ngoại hối bao gồm các giao dịch thông thường, giao dịch vốn, sử dụng ngoại hối hoặc cung ứng dịch vụ ngoại hối tại Việt Nam.
Chủ thể của hoạt động ngoại hối (còn gọi là chủ thể quản lý ngoại hối quốc gia) là người cư trú và người không cư trú trực tiếp tham gia vào các giao dịch đối ứng, giao dịch vốn và sử dụng các giao dịch ngoại hối. Cung cấp các dịch vụ ngoại hối và các giao dịch liên quan đến ngoại hối khác. Để có thể xác định tổ chức hay cá nhân nào đó là đối tượng chịu sự quản lí nhà nước về ngoại hối thì ta có 2 dấu hiệu:
- Tổ chức, cá nhân bắt buộc phải là người cư trú, người không cư trú đúng theo quy định của pháp luật Việt Nam.
- Hoạt động kinh doanh ngoại hối có tại Việt Nam.
Đối tượng nào được thực hiện giao dịch ngoại hối?
Trong lịch sử, chỉ những tổ chức tài chính lớn và các cá nhân có giá trị ròng cao thì mới có thể tiếp cận được thị trường tiền tệ dễ dàng. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, những đổi mới công nghệ đã giúp nhiều khách hàng, các nhà đầu tư thuộc mọi quy mô có thể mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường ngoại hối từ bất kỳ nơi nào trên thế giới bằng cách sử dụng những nền tảng giao dịch online hiện đại với sự an toàn và bảo mật cao.
Sau đây, tôi sẽ đưa ra một số đối tượng tham gia chính trên thị trường ngoại hối bao gồm:
Chính phủ và Ngân hàng Trung ương
Một trong số các đối tượng tham gia lớn nhất trên thị trường ngoại hối, sử dụng trao đổi tiền tệ để dễ dàng quản lý cung tiền và sửa đổi chính sách tiền tệ, chính là các chính phủ của các quốc gia lớn và ngân hàng trung ương của họ bao gồm Ngân hàng Trung ương Anh Quốc, Cục Dự trữ Liên bang và Ngân hàng Trung ương Châu Âu.
Ngân hàng lớn
Hơn nữa, một số ngân hàng lớn nhất thế giới như Goldman Sachs, Citibank và Deutsche Bank cũng thực hiện những giao dịch với khối lượng tiền tệ rất lớn trên thị trường ngoại hối hàng ngày.
Số tiền này thực hiện giao dịch cho cả bản thân các ngân hàng và khách hàng của họ bao gồm các tổng công ty quy mô lớn, các cơ quan của chính phủ và cá nhân có giá trị ròng cao.
Nhà môi giới ngoại hối
Các nhà môi giới ngoại hối là những người trung gian hỗ trợ cung cấp quyền tiếp cận thị trường tiền tệ toàn cầu cho những nhà đầu tư lẻ thuộc mọi quy mô khác nhau.
Một nhà môi giới hoạt động sẽ làm cho các nhà giao dịch tiền tệ dễ dàng từ vị trí thoải mái nhất trong chính ngôi nhà của họ thông qua các sàn giao dịch trực tuyến.
Nhà đầu tư lẻ
Ngày nay, đối tượng giao dịch có thể chiếm gần một phần ba khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối mà tôi muốn đề cập đến chính là những thực hiện giao dịch mà của các nhà đầu tư lẻ.
Dựa trên nền tảng do các nhà môi giới ngoại hối cung cấp mà các cá nhân có thể tiếp cập với thị trường và đang giao dịch xấp xỉ 1,5 nghìn tỷ đô la tiền tệ mà hàng ngày thực hiện.
Nội dung quản lý Nhà nước về ngoại hối
Như đã đề cập ở trên, quản lý nhà nước về ngoại hối và hoạt động ngoại hối chủ yếu quy định thẩm quyền quản lý ngoại hối của cơ quan nhà nước thông qua pháp luật, quy định các hành vi pháp lý cụ thể mà các chủ thể hoạt động ngoại hối phải thực hiện (với tư cách là nghĩa vụ) hoặc có thể thực hiện (với tư cách là quyền), quy định các chế tài áp dụng đối với người vi phạm pháp luật về ngoại hối.
Vì vậy, tìm hiểu nội dung quản lý nhà nước về ngoại hối có nghĩa là tìm hiểu những vấn đề cơ bản sau đây:
- Các bộ phận chính và phạm vi thẩm quyền của các chủ thể đó ở hoạt động quản lý nhà nước về ngoại hối.
- Phương thức thông tin và báo cáo liên quan đến hoạt động ngoại hối.
- Giám sát, đo lương và kiểm soát đối với hoạt động ngoại hối.
Các văn bản pháp luật:
- Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 vào ngày 13 tháng 12 năm 2005 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.
- Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng 3 năm 2013 của Ủy ban thường vụ Quốc hội sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010.
Quy định kinh doanh ngoại hối
Điều kiện thành lập công ty ngoại hối
Điều 36 Quy chế hoạt động ngoại hối số 28/2005 / PL-UBTVQH11 quy định, đơn vị được phép kinh doanh dịch vụ ngoại hối bao gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các tổ chức khác được phép hoạt động kinh doanh dịch vụ ngoại hối.
Điều 3 Thông tư số 21/2014 / TT-NHNN quy định tổ chức tín dụng được phép là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, ngân hàng chính sách, công ty tài chính bao thanh toán, công ty cho thuê tài chính, công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính tín dụng tiêu dùng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép thực hiện các hoạt động kinh doanh và cung cấp dịch vụ ngoại hối.
Trường hợp đã có công ty ngoại hối ở nước ngoài
Các công ty kinh doanh ngoại hối ở nước ngoài mặc dù có giấy phép kinh doanh ngoại hối nhưng để thành lập pháp nhân tại Việt Nam phải chia thành hai loại: liên doanh hoặc doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài.
Do đó, nếu bạn đã có công ty kinh doanh ngoại hối ở nước ngoài thì việc liên doanh với công ty tài chính đã được chấp thuận để hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam sẽ dễ dàng hơn. Trong trường hợp này, công ty ngoại hối chỉ cần xin giấy chứng nhận đầu tư và liên doanh với một công ty tài chính khác của Việt Nam.
Điều gì ảnh hưởng đến tỷ giá tiền tệ
Nếu bạn là một nhà đầu tư thì trước khi mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường ngoại hối, bạn nên cần cân nhắc kỹ lưỡng, phải có những am hiểu nhất định và nắm bắt được những yếu tố tác động đến tỷ giá hối đoái.
Qua đó giúp bạn có sự giao dịch hiệu quả hơn thông qua những chiến lược của mình được phù hợp hơn. Dựa vào những kinh nghiệm của mình, tôi đưa ra hai yếu tố chính cần xem xét gồm sự kiện kinh tế vĩ mô và sự kiện địa chính trị.
Sự kiện kinh tế vĩ mô
Những thông báo về các mốc dữ liệu quan trọng như lạm phát, lãi suất, thất nghiệp và tổng sản phẩm quốc nội có thể tác động lớn đến tỷ giá hối đoái của đồng tiền, đều là những sự kiện kinh tế vĩ mô mà bạn cần chú ý khi giao dịch.
Các nhà đầu tư cần phải tìm hiểu và xem kỹ dữ liệu này để biết được các thị trường có thể có biến động ra sao.
Sự kiện địa chính trị
Một yếu tố khác không kém phần quan trọng ảnh hưởng lớn đến giá tiền tệ, đó chính là địa chính trị. Đây là những yếu tố liên quan đến những thay thế trong chính phủ, những quy định mới, thuế, luật lao động và thuế quan thương mại, mọi yếu tố đều có thể gây ra biến động trên thị trường ngoại hối và làm ảnh hưởng khá lớn đến giá trị của đồng tiền quốc gia.
Thông qua đó các nhà đầu tư cần phải bám sát mọi sự kiện và thông báo sắp tới có thể ảnh hưởng đến giá tiền tệ, để không bị rơi vào thế bị động trong tình huống xấu nhất là có biến động của thị trường.
Ngày nay, có rất nhiều công cụ gồm có lịch kinh tế, có thể được sử dụng để giám sát các sự kiện biến động trên thị trường, cho phép nhà đầu tư thay đổi chiến lược của họ cho phù hợp khi cần thiết. Chính vì vậy, bạn cần phải có sự hiểu biết vững vàng và có sự suy tính kỹ lưỡng trước khi giao dịch để đạt hiệu quả tốt nhất.
Những kinh nghiệm về giao dịch ngoại hối bạn nên biết
Giao dịch trong thị trường ngoại hối là công việc đầy khó khăn đòi hỏi bạn có nhiều kỹ năng cũng như kinh nghiệm. Sau đây là một vài chia sẻ của tôi có thể giúp bạn có cái nhìn mới hơn cũng như là tránh gặp phải những sai sót không đáng có.
Đầu tiên, bạn cần phải biết kiểm soát chính bản thân mình, phải biết cách làm chủ bản thân trước khi muốn làm chủ thị trường.
Thứ hai, bạn cần dành nhiều thời gian hơn để tìm hiểu và có cách giao dịch hợp lý nhất để đạt kết quả cao.
Thứ ba, bạn phải tìm hiểu, quan sát thị trường cẩn thận và có chiến lược giao dịch chính xác và hợp lý nhất trên thị trường Forex.
Thứ tư, bạn không nên giao dịch quá đà vì bạn sẽ có thể gặp phải những rủi ro không lường trước được.
Thứ năm, bạn cần phân tích thị trường giao dịch và lựa chọn các điều kiện giao dịch tốt nhất.
Thứ sáu, thị trường luôn thay đổi, vì vậy bạn cần linh hoạt theo dõi thị trường kịp thời để có được kết quả tốt nhất trong giao dịch của mình.
Một số câu hỏi thường gặp về ngoại hối?
Kết luận
Qua bài viết trên, tôi hy vọng sẽ cung cấp cho bạn được một phần nào thông tin về thị trường ngoại hối. Tuy vậy, các bạn cũng phải cần bổ sung thêm kiến thức trước khi xông pha ra trận ở thị trường này để đảm bảo có thể thu lại được lợi nhuận. Cảm ơn bạn đã dành thời gian đọc bài viết của tôi và chúc bạn thành công nhé!