Kyc Là Gì? Cách Sử Dụng Kyc Đơn Giản Nhất

KYC là gì? eKYC là gì?  Tại sao nói KYC lại trở thành tiêu chuẩn quan trọng trong ngành tài chính và ngân hàng. Chắc hẳn sẽ có rất nhiều người thắc mắc về vấn đề này. Để hiểu rõ hơn về tầm quan trọng của KYC hãy cùng Taichinh.vip tìm hiểu dưới bài viết này nhé!

Khái niệm về Kyc

KYC là gì?

KYC viết tắt là (Know Your Customer) nghĩa là biết khách hàng của bạn, đây được coi là quy trình nhằm xác định cũng như xác minh danh tính của khách hàng họ khi tham gia vào mở tài khoản với mục đích nào đó.

Tầm quan trọng của KYC

KYC có vai trò được coi là khâu trong tất cả mọi hoạt động tài chính và ngân hàng bởi vì trước khi để khách hàng có thể bước vào hành trình sử dụng sản phẩm và dịch vụ của công ty thì ngân hàng hay là các tổ chức tài chính phải hiểu biết về khách hàng của mình.

Tầm ảnh hương của KYC

Mọi thủ tục của KYC sẽ được xác định bởi những ngân hàng, có liên quan đến tất cả những hành động cần thiết để có thể đảm bảo cho khách hàng của họ là có thật, đánh giá nhằm giúp giám sát rủi ro. Các quy trình KYC cũng giúp ngăn ngừa gian lận và có thể xác định hoạt động rửa tiền, tài trợ cũng như các cuộc khủng bố, hoặc trong lĩnh vực phạm pháp

Quy trình KYC được triển khai như thế nào?

KYC đây một quy trình bao gồm việc xác minh các loại giấy tờ như CMND/CCCD , xác minh khuôn mặt khách hàng, xác minh sinh trắc học, xác minh các giấy tờ chứng thực như là hóa đơn điện nước hoặc là hợp đồng lao động. Đây đều là các dữ liệu cá nhân rất cần thiết giúp ngân hàng nhanh chóng xác thực khách hàng.

E-kyc là gì

Khái niệm

eKYC được coi như là giải pháp định danh khách hàng trực tuyến tốt nhất, cho phép các ngân hàng có thể vượt qua được mọi rào cản địa lý, thời gian để quyết định danh khách hàng hoàn toàn online dựa vào những thông tin sinh trắc học (biometrics) mà bạn không cần phải gặp mặt trực tiếp như quy trình hiện tại rất tiện nghi và tiết kiệm thời gian.

eKYC là gì?

Tầm quan trọng eKYC

eKYC được coi là việc thực hiện định danh những khách hàng trực tuyến giúp các thủ tục giấy tờ được xác minh đơn giản hơn, tiết kiệm thời gian. Cũng như giúp khách hàng hạn chế đi lại, gặp gỡ, chờ đợi như là KYC truyền thống. Đối với eKYC luôn đảm bảo tính chính xác, có thể xác minh cẩn thận như KYC truyền thống nhưng lại tối ưu được quy trình cho nhân viên và các giấy tờ cho khách hàng.

Lợi ích của eKYC

  • Hỗ trợ nâng cao trải nghiệm khách hàng tốt hơn
  • Giúp nâng cao tỉ lệ onboarding
  • Hỗ trợ giảm chi phí vận hành
  • Bảo mật thông tin khách hàng

 Quy trình eKYC triển khai như thế nào?

Sau khi đã tải về ứng dụng của ngân hàng, các tổ chức tài chính cung cấp, bạn hãy thực hiện theo quy trình sau:

  • Bước 1: Đầu tiên hãy nhập các thông tin cần thiết chính xác trên ứng dụng. Tiếp đó, bạn hãy chọn tài liệu để tài liệu để xác minh. Lúc này bạn sẽ được yêu cầu chụp hai mặt của các tài liệu chứng minh như là: hộ chiếu, bằng lái xe hoặc CMND…
  • Bước 2: Mọi thông tin của bạn sẽ được trích xuất tự động trên công nghệ OCR và bạn có thể kiểm tra và chỉnh sửa lại cho đúng nhất. Tiếp đó bạn sẽ được yêu cầu được xác minh bằng bằng hình selfie
  • Bước 3: Khi đã xác minh được ảnh của bạn là bạn đã thành công. Nếu mà không thành công,bạn phải tiến hàng xác thực lại.
phan-biet
Đặc điểm khác nhau giữa KYC và eKYC

Kyc Pi Network là gì?

Khái niệm

KYC Pi Network được xem là một thao tác khá quan trọng giúp xác minh danh tính của những thành viên. Mục đích là giúp cho hệ thống tuân thủ những luật chống rửa tiền,và loại bỏ đi những người dùng không còn phù hợp hay không đủ tiêu chuẩn để có thể sử hữu đồng tiền blockchain đó trên thị trường sàn tiền ảo uy tín.

pi-network
KYC Pi network

Tại sao phải KYC Pi Network?

KYC là yếu tố quan trọng. Việc xác mình này giúp chứng minh chủ tài khoản là người thật,chính chủ. Tránh trường hợp người khác mạo danh. Và chỉ khi xác minh tài khoản chính chủ mới thì bạn có thể thực hiện được các chức năng trao đổi coin Pi. Hơn vậy là nếu người dùng muốn bán các đồng Pi thì bắt buộc tài khoản bạn phải trải qua bước KYC thành công thì mới được.

Kyc Binance là gì?

Khái niệm

KYC Binance chính là việc xác minh danh tính khi bạn giao dịch trên Binance.com. những quy định của Know Your Customer (KYC) chính là các bước bắt buộc với các sàn giao dịch tiền mã hoá lớn vì nó hỗ trợ đảm bảo các sàn này tuân thủ theo các quy tắc và luật pháp quy định đã đề ra. Các giấy tờ có thể được sử dụng để xác minh như CMND/CCCD, các hóa đơn điện nước, địa chỉ nhà, số bảo hiểm xã hội…

Cách thực hiện KYC trên Binance

Các bước để thực hiện xác minh KYC của Binance được thực hiện như sau:

  • Bước 1: Nhận dạng Khách hàng: Đây được coi là quy trình KYC đầu tiên nhất, đơn giản nhất. Nhằm thu thập và xác minh dữ liệu khách hàng tham gia vào dịch vụ.
  • Bước 2: Đánh giá khách hàng: Sau bước 1, Binance có thể quyết định việc tìm hiểu sâu xa hơn bằng việc thực hiện kiểm tra lại lý lịch của khách hàng.
  • Bước 3: Giám sát liên tục: Giám sát liên tục sẽ đảm bảo rằng thông tin trên  KYC được cập nhật cũng như cho phép hệ thống liên tục xem xét các giao dịch có thể xuất hiện bất cứ lúc nào.

Ai cần tuân thủ các yêu cầu của KYC?

Bạn cần tuân thủ những yêu cầu đối với KYC có thể là 1 trong các đối tượng sau:

  • Người có ý muốn mở tài khoản ngân hàng mới
  • Người có ý định mở tài khoản thẻ tín dụng
  • Người có định mở tài khoản chứng khoán hay giao dịch chứng khoán
  • Người mở tài khoản ngân hàng trực tuyến
  • Người mở các tài khoản trên các trang mạng điện tử thương mại

Một số câu hỏi thường gặp

Ngân hàng thiết lập quy trình và thủ tục cho eKYC

Hiện nay các ngân hàng và kể cả chi nhánh ngân hàng nước ngoài đều cần phải lập quy trình, thủ tục cho eKYC. Gồm có 4 bước cơ bản chính là thu thập tài liệu, kiểm tra đánh và giá tài liệu, thông báo đến người nộp cuối cùng là trả kết quả eKYC.

Các yêu cầu quy định phương pháp eKYC

Cần có đầy đủ các thông tin khách hàng, xác nhận lại chính xác thông qua giọng nói, vân tay, khuôn mặt. Phải đưa ra các phương pháp, công nghệ trên đơn đăng ký để có thể xác nhận thông tin khách hàng tốt nhất. Trong toàn bộ vòng đời khách hàng sử dụng sản phẩm và dịch vụ thì cần phải có các phương pháp để theo dõi cũng như nhận dạng khách hàng.

Quy định về tài khoản được mở bằng eKYC

Tài khoản mở bằng eKYC của các bạn sẽ có số tiền giao dịch không vượt quá 100 triệu đồng/tháng. Nhưng vẫn có vài trường hợp đặc biệt xác nhận danh tính như là xác nhận qua video call, đảm bảo đầy đủ các tiêu chuẩn. Với các trường hợp mà ngân hàng sử dụng tài liệu công khai thì cũng sẽ được mở bằng eKYC.

Trên đây là toàn bộ những thông tin liên quan để có thể trả lời cho câu hỏi Kyc Là Gì? đầy đủ nhất và chính xác nhất mà Taichinh.vip đã chia sẻ. Chúng tôi hy vọng qua bài viết này bạn sẽ có thêm những kiến thức mới và có thể áp dụng vào công việc của bạn hiệu quả nhất nhé! Chúc bạn thành công!

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.