Hình thức vay ký quỹ đang dần trở nên phổ biến trong thị trường đầu tư chứng khoán. Theo đó bạn có thể lựa chọn giao dịch Cross Margin hoặc Isolated Margin khi giao dịch trên Binance Margin. Vậy nên đánh Cross hay Isolated? So sánh Cross Margin và Isolated Margin cái nào tốt hơn? Cùng Taichinh.vip tìm hiểu ưu nhược điểm của các phương thức này sau đây.
Cross Margin là gì?
Cross Margin (ký quỹ chéo) là một phương thức quản lý rủi ro trong giao dịch chứng khoán. Đặc biệt, nó được sử dụng trong giao dịch ký quỹ, nơi nhà giao dịch sử dụng tiền vay để mua thêm cổ phiếu hơn so với số tiền mà họ thực sự có.
Trong Cross Margin, tất cả các vị trí mở trong tài khoản giao dịch được xem xét để tính toán tiền đặt cọc (margin) cần thiết. Điều này có nghĩa là tiền lãi từ một giao dịch thành công có thể được sử dụng để duy trì hoặc mở thêm các vị trí khác.
Ưu điểm của Cross Margin
- Tối đa hóa khả năng giao dịch: Với Cross Margin, nhà giao dịch có thể sử dụng toàn bộ số tiền trong tài khoản để mở các vị trí giao dịch mới, tận dụng tối đa lợi nhuận tiềm năng.
- Bảo vệ khỏi rủi ro chốt lỗ tự động: sử dụng toàn bộ số tiền trong tài khoản để duy trì các vị trí mở, giúp ngăn chặn việc chốt lỗ tự động khi thị trường di chuyển không như dự đoán.
Nhược điểm của Cross Margin:
- Nếu thị trường di chuyển ngược lại với dự đoán, nhà giao dịch có thể mất toàn bộ số tiền trong tài khoản.
- Việc quản lý rủi ro có thể trở nên khó khăn, đặc biệt khi thị trường chứng khoán biến động mạnh.
Cross Margin có thể là một công cụ hữu ích để tối đa hóa lợi nhuận trong giao dịch chứng khoán. Nhưng cũng cần sử dụng cẩn thận để tránh rủi ro mất toàn bộ số tiền trong tài khoản.
>> VPS Có Phải Sàn Chứng Khoán Mà Bạn Vẫn Luôn Tìm Kiếm?
Isolated Margin là gì?
Isolated Margin (ký quỹ riêng biệt) là một phương thức quản lý rủi ro trong giao dịch ký quỹ. Trái ngược với Cross Margin, trong Isolated Margin, từng vị trí giao dịch được xem xét một cách độc lập và chỉ sử dụng một lượng tiền cố định từ tài khoản giao dịch như tiền đặt cọc (margin).
Dưới đây là cách Isolated Margin hoạt động:
- Nhà giao dịch chọn một số tiền cụ thể từ tài khoản của họ để sử dụng như margin cho một vị trí giao dịch cụ thể.
- Nếu vị trí giao dịch không diễn ra như mong đợi và bắt đầu gây lỗ, chỉ số tiền đã được chọn ban đầu mới bị ảnh hưởng, không ảnh hưởng đến phần còn lại của tài khoản.
Ưu điểm của Isolated Margin
- Quản lý rủi ro tốt hơn: Nhà giao dịch có thể kiểm soát rủi ro mà họ muốn chấp nhận cho từng giao dịch cụ thể.
- Bảo vệ tài khoản: Nếu một giao dịch đi sai, số tiền còn lại trong tài khoản không bị ảnh hưởng.
Nhược điểm của Isolated Margin
- Không tối ưu hóa lợi nhuận: So với Cross Margin, Isolated Margin không cho phép nhà giao dịch sử dụng lợi nhuận từ các giao dịch khác để duy trì hoặc mở thêm vị trí giao dịch.
- Có thể chốt lỗ nhanh hơn: Nếu thị trường di chuyển ngược lại với dự đoán và tiền margin cho vị trí cụ thể đã hết, vị trí đó sẽ bị chốt lỗ tự động nhanh hơn so với Cross Margin.
>> Binance Futures Là Gì – Cập Nhật Thông Tin Đầy Đủ Nhất 2023
So sánh Cross Margin và Isolated Margin
Cả ký quỹ chéo và ký quỹ riêng biệt đều là các hình thức cho vay ký quỹ trả chậm có thể tạo ra nhiều lợi nhuận hơn các hình thức khác. Lợi nhuận càng lớn thì rủi ro càng lớn.
Tuy nhiên, mỗi hình thức vay ký quỹ đều có những đặc điểm riêng và nhà đầu tư có thể lựa chọn tùy theo mục đích, nhu cầu và mức vốn của mình. Thông qua hai ví dụ, chúng ta có thể hình dung ký quỹ chéo và ký quỹ biệt lập.
| Isolate Margin | Cross Margin |
| Chỉ sử dụng một phần số dư tài khoản để giao dịch. Phần còn lại sẽ không bị ảnh hưởng | Sử dụng toàn bộ số tiền có trong tài khoản để thực hiện các giao dịch |
| Khi thanh lý, số dư trong tài khoản không thể sử dụng để tăng tiền ký quỹ | Có thể hỗ trợ thêm tiền cho các vị thế có khả năng bị thua lỗ |
| Khả năng thanh lý cao nếu số tiền thế chấp không đủ bù khoản lỗ | Giảm rủi ro thanh lý trên một vị thế có dấu hiệu thua lỗ |
| Chỉ tổn thất với số tiền được đặt ở vị thế độc lập | Tổn thất lớn khi bị thanh lý lớn |
Nên đánh Cross hay Isolated?
Lựa chọn giữa Cross Margin và Isolated Margin không phải luôn giống nhau cho mọi người, nó phụ thuộc vào mục tiêu giao dịch, chiến lược và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Cross Margin thích hợp cho những nhà giao dịch có kinh nghiệm, hiểu rõ về thị trường và muốn tối ưu hóa lợi nhuận của mình. Điều này đúng đặc biệt khi họ có nhiều vị trí mở và muốn sử dụng lợi nhuận từ một vị trí để duy trì hoặc mở thêm vị trí khác.
Tuy nhiên, Cross Margin mang rủi ro mất toàn bộ số tiền trong tài khoản nếu thị trường di chuyển ngược lại so với dự đoán. Ngược lại, Isolated Margin thích hợp cho những nhà giao dịch mới hoặc những người muốn kiểm soát chặt chẽ hơn về rủi ro cho từng vị trí giao dịch.
Trong Isolated Margin, nếu một giao dịch đi sai, chỉ có số tiền đã đặt cọc cho vị trí đó mới bị ảnh hưởng. Nói chung, việc lựa chọn giữa Cross Margin và Isolated Margin phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và chiến lược giao dịch của bạn.
Để quyết định lựa chọn nào phù hợp nhất, bạn nên xem xét kỹ lưỡng các ưu và nhược điểm của cả hai và xem xét chúng trong ngữ cảnh của mục tiêu giao dịch của mình.
>> Bài học trước khi đầu tư chứng khoán chuẩn nhất năm 2023
Như vậy qua bài viết trên Tài Chính Vip đã giúp bạn tìm hiểu ưu nhược điểm, so sánh cross margin và isolated margin để lựa chọn phương thức giao dịch tốt nhất. Mong rằng những chia sẻ của chúng tôi sẽ giúp bạn có thêm nhiều kinh nghiệm “thực chiến” trên thị trường đầu tư.
