Ủy thác đầu tư là gì? Đây chính là việc một chủ thể được niêm yết công khai nhận ủy thá. Thay mặt cho NĐT nhằm mục đích đầu tư vào một dự án cụ thể, tổ chức tài chính nhận ủy thác chịu trách nhiệm kiểm soát đầu tư cho người ủy thác. Cùng Taichinh.vip tìm hiểu chi tiết hơn qua bài viết dưới đây.
Khái niệm ủy thác đầu tư là gì?
Ủy thác đầu tư là gì?
Qũy đầu tư là gì? Ủy thác đầu tư là gì? Ủy thác là việc giao cho một thể nhân hoặc pháp nhân – người được ủy thác (ĐUT), thay mặt cho người được ủy thác làm một việc nào đó mà người ĐUT trực tiếp không thể hoặc không muốn làm theo thỏa thuận.
Ủy thác đầu tư là hoạt động (HĐ) kinh doanh áp dụng cho hầu hết các ngành nghề. Như vậy, người khởi tạo (người đầu tư vốn đầu tư) – trong trường hợp này là công ty ủy thác yêu cầu một số vốn nhất định cho người khởi tạo (người nhận vốn đầu tư).
Có thể là ngân hàng, ban quản lý quỹ (QLQ), công ty tài chính, quỹ đầu tư tiến hành các HĐ đầu tư để thu lợi nhuận. Trên thực tế, ngoài việc quản lý công ty theo lĩnh vực mà mình HĐ, nếu có khối lượng tài sản lớn.
Công ty có thể lựa chọn đầu tư vào các kênh khác như đầu tư forex, chứng khoán, tài sản bất động sản, đất rừng sản xuất … để có các nguồn thu nhập khác, giúp tăng hiệu quả sử dụng vốn, vay tiền,…
Để giảm thiểu rủi ro và tăng hiệu quả đầu tư, những công ty thường dựa vào các nhà QLQ chuyên nghiệp.
Tuy nhiên, pháp luật Việt Nam hiện hành chưa quy định chặt chẽ và còn nhiều kẽ hở trong việc quản lý HĐ ủy thác đầu tư.
Đặc biệt trên thị trường chứng khoán, khái niệm ủy thác đầu tư được quản lý và kiểm soát chặt chẽ.
Ủy thác đầu tư tiếng Anh là gì?
Ủy thác đầu tư tiếng Anh là Investment trust.
Ủy thác được hiểu là việc bên giao cho tổ chức, cá nhân khác thay mặt mình thực hiện công việc. Đối với ngân hàng thương mại, dịch vụ ủy thác bao gồm việc thực hiện và nhận ủy thác.
Các hình thức ủy thác đầu tư có lợi
Ủy thác (UT) đầu tư có các hình thức sau:
- Nhận UT đầu tư chia sẻ rủi ro cao;
- Nhận UT đầu tư mà không chia sẻ rủi ro;
- Nhận UT đầu tư thu nhập cố định.
Các chủ thể liên quan đến hoạt động ủy thác đầu tư
- Bên đầu tư: Nhà đầu tư (cá nhân, tổ chức)
- Bên nhận ủy thác đầu tư: tổ chức tín dụng (ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô, liên hiệp tín dụng); Công ty chứng khoán; Công ty đầu tư chứng khoán; Công ty quản lý quỹ.
Đặc trưng của hoạt động ủy thác đầu tư
- Tiền đầu tư của nhà đầu tư này được gộp chung với sự đóng góp của nhiều nhà đầu tư khác và được người nhận ủy thác sử dụng để đầu tư vào một danh mục đầu tư nhất định.
- Về lý thuyết, lợi nhuận của nhà đầu tư rất khiêm tốn trong khi trên thực tế, lợi nhuận thu được phụ thuộc vào kết quả HĐ đầu tư và lợi nhuận từ HĐ đầu tư của bên nhận ủy thác.
- Hoạt động này phù hợp với nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận với rủi ro tối thiểu, vì hiệu quả của khoản đầu tư được thực hiện bởi các chuyên gia của tổ chức ủy thác.
Ưu – nhược điểm của ủy thác đầu tư
Ưu điểm
- Mang lại lợi nhuận an toàn và ổn định và tăng trưởng kinh doanh, vì tiền của các bạn được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm (KN).
- Giảm thiểu rủi ro hệ thống bằng cách đa dạng hóa các hình thức đầu tư và danh mục đầu tư.
- Khả năng sinh lời cao hơn so với gửi ngân hàng.
- Tăng hiệu quả sử dụng vốn của công ty.
- Việc ủy thác đầu tư mang lại nhiều lợi ích, tuy nhiên, khi quyết định đầu tư, những công ty cũng cần lưu ý đến các yếu tố quan trọng như: tính toán rủi ro, lựa chọn ủy thác đầu tư uy tín.
Nhược điểm
- Nguồn tiền dễ bị thất thoát vì không có gì đảm bảo 100% khoản đầu tư của các bạn sẽ sinh lời, nhất là khi người nhận ủy thác có ít tài chính và KN đầu tư.
- Bạn chỉ có thể giảm thiểu rủi ro khi lựa chọn công ty ủy thác chứng khoán uy tín, có kiến thức và KN phân tích đầu tư.
Cá nhân có thể nhận ủy thác đầu tư hay là không?
Như đã nói ở trên, hợp đồng đại lý theo luật thương mại giao dịch mua bán hàng hóa. Hiện nay, pháp luật tại Việt Nam còn thiếu khung pháp lý cho các mối quan hệ đại lý nói chung và ủy thác đầu tư nói riêng.
Trên thực tế, khi thực hiện thủ tục, quá trình ủy thác đầu tư, bên khởi tạo được gọi là bên khởi tạo và bên nhận vốn được gọi là bên nhận ủy thác.
Nội dung cơ bản của hợp đồng ủy thác đầu tư là bên nhận ủy thác sẽ thực hiện HĐ đầu tư cho chính tài khoản của mình và sẽ được hưởng hoa hồng đại lý, bên ủy thác phải trả hoa hồng và chịu mọi rủi ro về kết quả thực hiện HĐ đầu tư.
Thông thường, các bên ký kết các điều khoản của hợp đồng do bên giao thầu soạn thảo, điều này có lợi cho bên giao thầu.
Khi xảy ra tranh chấp hợp đồng sẽ căn cứ vào các quy định của hợp đồng và áp dụng các quy định của pháp luật tương tự để giải quyết.
Hậu quả là người khởi tạo sẽ bị thiệt thòi và thiệt thòi vì pháp luật không có quy định để bảo vệ mình trong các quan hệ này.
Cần lưu ý, công ty đầu tư (được nhận vốn đầu tư) thuộc ngành nghề kinh doanh có điều kiện và phải được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.
Theo quy định hiện hành, chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là trung gian tổ chức tài chính được phép nhận vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện HĐ đầu tư.
Với tư cách là nhà đầu tư tự tin (giao vốn đầu tư), các chủ thể nên cân nhắc việc ký kết tư cách pháp nhân của công ty/ tổ chức, nên xác minh ngành nghề đăng ký kinh doanh, vốn đăng ký, năng lực và hoạt động kinh doanh … để tránh tranh chấp hợp đồng và những hệ lụy về sau.
Trước khi quyết định ủy thác đầu tư, các tổ chức, cá nhân nên hiểu rằng khoản đầu tư đó phải luôn sinh lời, không dễ đạt được lợi nhuận quy định trong hợp đồng.
Với mức lợi nhuận khủng 3% / tháng (tương đương 36% / năm), theo thông tin của bạn, trong tình hình kinh tế hiện nay, khó có kênh đầu tư hợp pháp nào sinh lãi cao như vậy.
KN ủy thác đầu tư thành công
Chọn một công ty đáng tin cậy, có uy tín
Trước hết, bạn cần biết các công ty ủy thác này kiếm tiền bằng cách nào, kênh đầu tư nào họ sử dụng nguồn vốn huy động được để đầu tư, có an toàn hay không?
Khái niệm an ninh ở đây đề cập đến khả năng xoay chuyển và kiểm soát mức độ rủi ro.
Nếu bạn đang đầu tư vào những lĩnh vực hút vốn và tốn nhiều thời gian như bất động sản thì chắc chắn việc thanh toán đúng hạn cho nhà đầu tư sẽ không có lãi.
Theo một chuyên gia quản lý tài chính cho rằng: Tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng các điều kiện nhất định về vốn, về chuyên môn nghiệp vụ và phải công khai danh mục đầu tư, có nghĩa vụ cảnh báo cho nhà đầu tư những rủi ro có thể gặp phải và chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý nhà nước về lĩnh vực chuyên ngành”.
Chỉ định công việc bạn muốn ủy thác
Sẽ không hiệu quả nếu bạn thuê ai đó và chỉ nói rằng bạn muốn họ giúp bạn trong công việc của công ty và sau đó phàn nàn rằng họ không thể giúp bạn.
Hoặc mong đợi kế toán của các bạn cho bạn lời khuyên tốt khi bạn không bao giờ tự mình ngồi lại với họ để tìm ra vị trí doanh nghiệp của KH và bạn muốn nó phát triển như thế nào.
Bạn cần phải rất rõ ràng về những gì bạn muốn làm và cách bạn muốn nó được thực hiện. Chỉ khi đó, ủy quyền mới có thể thành công.
Không ủy quyền nhiều nhiệm vụ cùng một lúc
Trên thực tế, nếu việc ủy quyền khiến bạn cảm thấy không thoải mái, bạn nên bắt đầu ủy quyền từng việc một.
Sự tự tin hơn vào ủy quyền sẽ đến theo thời gian, khi bạn cảm thấy ủy quyền đã mang lại cho bạn một số thành công. Sau đó, bạn sẽ sẵn sàng ủy thác những việc khác.
Hoạt động ủy thác đầu tư mang lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, mọi nhà đầu tư không được vì lợi ích kinh doanh trước mắt mà quên đi nguyên tắc cơ bản nhất trong kinh doanh “Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận luôn tỷ lệ thuận với rủi ro”.
Ủy thác đầu tư có phải là kênh đầu tư hiệu quả hay không, chắc hẳn bạn đọc đã có câu trả lời cho riêng mình. Dù bạn chọn cách đầu tư nào, chúng tôi khuyên bạn nên suy nghĩ kỹ trước khi đưa ra quyết định để thu được kết quả tốt nhất.
Bài viết này của Taichinh.vip đã giúp mọi người biết được khái niệm của Ủy thác đầu tư là gì. Chúng tôi thực sự rất mong rằng bạn sẽ thu thập được nhiều kiến thức bổ ích từ thông tin đã cung cấp ở trên.
