Vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA không chỉ hạn chế rủi ro cho người thụ hưởng mà còn cung cấp giải pháp tài chính tối ưu nhất. Hạn mức vay thế chấp cực khủng, lãi suất vay nhiều ưu đãi, không cần thế chấp thêm tài sản cũng không cần chứng minh thu nhập. Cùng Taichinh.vip tìm hiểu gói vay bằng bảo hiểm nhân thọ AIA Việt Nam ngay.
Vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA là gì?
Ngoài gói vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt đã quá phổ biến, vay tiền bằng bảo hiểm AIA theo các gói vay tín chấp cũng là sự lựa chọn thông minh.
khi khách hàng làm hồ sơ vay sẽ không cần chứng minh thu nhập hay thế chấp tài sản. Ngân hàng sẽ căn cứ vào giá trị của hợp đồng bảo hiểm AIA để đưa ra hạn mức cho vay phù hợp.
Căn cứ vào giá trị của hợp đồng cùng với uy tín của bên vay để đưa ra hạn mức, thời gian và lãi suất vay. Bạn có thể xem tổng quan về gói vay này.
- Khu vực cho vay: Toàn quốc
- Lãi suất: 1,6%/tháng.
- Hạn mức vay: 10 đến 100 triệu.
- Thời gian vay: 6 đến 36 tháng.
- Hình thức vay: Trả góp hoặc trả lãi hàng tháng.
- Thủ tục: Hợp đồng bảo hiểm AIA
- Độ tuổi: Từ 20 đến 60 tuổi.
Cách vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm AIA
- Bước 1: Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo hướng dẫn sau đó đến chi nhánh ngân hàng hoặc công ty tài chính muốn vay vốn.
- Bước 2: Thông báo và nhờ nhân viên tư vấn về khoản vay bằng bảo hiểm AIA.
- Bước 3: Gửi hồ sơ bạn đã chuẩn bị để ngân hàng thẩm định.
- Bước 4: Hồ sơ vay vốn của bạn sẽ được thẩm định, nếu đạt yêu cầu sẽ tiến hành thông báo hạn mức, lãi suất và thời gian vay.
- Bước 5: Thỏa thuận giữa hai bên, nếu đồng ý sẽ tiến hành ký kết hợp đồng và giải ngân.
Ưu điểm gói vay theo hợp đồng bảo hiểm AIA
Khác với vay thế chấp đất nông nghiệp, sổ tiết kiệm….Vay tín chấp bằng bảo hiểm nhân thọ là hình thức mang lại nhiều lợi ích vì không cần tài sản đảm bảo nào. Trong đó, vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ AIA có nhiều ưu điểm vượt trội so với các sản phẩm cùng loại.
- Khách hàng có thể vay vốn mà không cần thế chấp tài sản hay chứng minh thu nhập, chỉ cần đảm bảo có thu nhập ổn định để trả nợ ngân hàng.
- Chỉ cần đảm bảo mức phí bảo hiểm tối thiểu 2 triệu đồng/năm là đủ điều kiện vay tiền với hợp đồng AIA.
- Hạn mức vay tối đa có thể gấp 100 lần giá trị hợp đồng. Tương ứng với số tiền tối đa được vay lên đến 200 triệu, vay mua xe, mua nhà, kinh doanh…..
- Thời hạn vay kéo dài từ 6 đến 48 tháng và cam kết giải ngân sau 3 ngày làm việc.
- Lãi suất vay nóng hộ khẩu tỉnh tại bảo hiểm AIA trung bình từ 1,3 – 1,6%/tháng. Đây được coi là mức lãi suất thấp nhất trên thị trường hiện nay.
- Nếu đang có dư nợ tại các tổ chức tài chính khác, bạn vẫn có thể đăng ký gói vay bổ sung của AIA nếu nhu cầu tài chính cấp bách.
Điều kiện, hồ sơ vay theo hợp đồng bảo hiểm AIA
Điều kiện vay tiền bằng bảo hiểm AIA
Khi vay bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, chúng ta sẽ không cần chứng minh thu nhập cá nhân nữa. Tuy nhiên, các điều kiện sau đây vẫn phải được đáp ứng.
- Khách hàng không dính nợ xấu
- Có hợp đồng bảo hiểm chính hãng AIA với thời hạn ít nhất 6 tháng trở lên và phí bảo hiểm hàng năm phải từ 2 triệu đồng.
- Tuổi đăng ký phải từ 20 đến 60 tuổi.
- Có đầy đủ giấy tờ tùy thân và ý thức được hành vi dân sự của bản thân.
- Đảm bảo bạn có thu nhập ổn định hàng tháng để trả nợ ngân hàng.
Chuẩn bị hồ sơ vay vốn bằng bảo hiểm AIA
Quý khách vui lòng chuẩn bị trước những giấy tờ sau để khi đăng ký vay sẽ được duyệt nhanh chóng:
- Bản photo CCCD/ CMND
- Hộ khẩu hoặc sổ tạm trú dài hạn theo quy định.
- Hợp đồng bảo hiểm AIA gốc.
- 01 ảnh chân dung cỡ 3×4.
- Hóa đơn, biên lai đóng phí bảo hiểm trong 6 tháng gần nhất.
Lãi suất vay vốn theo hợp đồng bảo hiểm của AIA
Nhiều người thắc mắc về lãi suất vay theo hợp đồng bảo hiểm AIA. Lãi suất tham chiếu là 1,6%/tháng, tuy nhiên trên thực tế lãi suất chính xác nhất sẽ phụ thuộc vào từng đơn vị cho vay và thời gian vay. Và phí phạt trả quá hạn sẽ là 150% lãi suất ban đầu.
Nhưng nếu bạn vay ngân hàng thì lãi suất sẽ thấp hơn vay công ty tài chính. Nhưng điều kiện vay tại ngân hàng sẽ khó khăn hơn rất nhiều. Vì vậy, bạn nên lựa chọn cẩn thận trước khi đăng ký.
Những ngân hàng cho vay theo bảo hiểm nhân thọ AIA
Bạn muốn sử dụng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ AIA để vay vốn nhưng chưa biết vay ở đâu. Hiện nay, các ngân hàng hay công ty tài chính đều hỗ trợ khách hàng vay vốn bằng hình thức sử dụng hợp đồng bảo hiểm AIA.
Chỉ cần bạn có hợp đồng bảo hiểm có thời hạn tối thiểu 6 tháng trở lên và mức đóng hàng năm từ 2 triệu trở lên là có thể vay được. Tham khảo ngay gói vay bằng bảo hiểm AIA tại một số ngân hàng:
Ngân hàng Agribank
Agribank ngân hàng 100% vốn nhà nước cũng đạt được nhiều thành tựu đáng kể với gói vay bảo hiểm nhân thọ hấp dẫn. Cụ thể, Agribank quy định:
- Hỗ trợ giải ngân số tiền cực lớn, lên tới 100 lần phí bảo hiểm hàng tháng.
- Lãi suất cho vay dao động từ 1,5%/tháng đến 1,66%/tháng.
- Thanh toán linh hoạt 6 tháng – 48 tháng.
- Giải ngân nhanh chóng khoảng 2 – 3 ngày.
- Chấp nhận thanh toán trước thời hạn.
Ngân hàng Vietinbank
Là một trong 4 tên tuổi lớn của khối ngân hàng nhà nước, tiên phong trong lĩnh vực cho vay bảo hiểm nhân thọ, VietinBank đã trở thành địa chỉ tin cậy của hàng trăm nghìn người dân Việt Nam. Cụ thể, VietinBank quy định:
- Người vay đang đi làm hưởng lương hoặc lao động tự do.
- Thời gian bảo hiểm tối thiểu là 12 tháng và hợp đồng còn hiệu lực.
- Cung cấp đầy đủ biên lai đóng phí 2 kỳ gần nhất cho bảo hiểm AIA – Manulife – Prudential.
- Hạn mức giải ngân từ 10 triệu đồng đến 300 triệu đồng.
- Lãi suất tham chiếu cạnh tranh, từ 0,8%/tháng – 1,5%/tháng.
- Giải ngân nhanh chóng ngay trong ngày.
- Thời gian trả nợ mỗi kỳ vay kéo dài lên đến 48 tháng
Ngân hàng Techcombank
Các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ FWD, Prudential, Aia, Hanwhalife, Dai-ichi,… đều nằm trong phạm vi phê duyệt hỗ trợ tài chính của Techcombank. Điều kiện để vay tại đây:
- Hợp đồng bảo hiểm đứng tên người mua.
- Hạn mức giải ngân lớn, lên tới 300 triệu/khoản vay.
- Lãi suất thấp, ưu đãi và hấp dẫn, chỉ từ 1,5%/tháng.
- Chấp nhận trả góp, không cần chứng minh tài chính.
- Thanh toán linh hoạt 6 tháng – 36 tháng.
Ngân hàng Vietcombank
Sự xuất hiện của Vietcombank trong gói dịch vụ cho vay bảo hiểm nhân thọ càng khiến cuộc chiến thị phần trở nên khốc liệt hơn nhờ những thế mạnh về chính sách có một không hai. Cụ thể, Vietcombank quy định:
- Chấp nhận mọi hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của bất kỳ cơ sở hợp pháp nào.
- Hạn mức vay lên đến 10 lần phí bảo hiểm hàng tháng.
- Lãi suất vay cực ưu đãi, chỉ từ 6%/năm.
- Dễ dàng vay tiền qua internet banking Vietcombank
- Thủ tục vay nhanh chóng, dễ dàng và đơn giản.
- không thu giữ bất kỳ giấy tờ liên quan.
- Thanh toán linh hoạt trong 48 tháng.
- Phê duyệt nhanh trong 2 ngày.
Mirae asset
Công ty tài chính Mirae Asset đến từ Hàn Quốc cũng là một gợi ý phù hợp. Sản phẩm vay theo bảo hiểm nhân thọ. Cụ thể, Mirae Asset quy định:
- Hạn mức cực lớn, lên tới 100 triệu đồng, phù hợp chi tiêu cho nhiều nhu cầu tài chính cá nhân.
- Thời gian trả góp từ 6 – 36 tháng.
- Hỗ trợ khách hàng thanh toán trước hạn theo thỏa thuận.
- Dịch vụ xử lý ứng dụng miễn phí.
- Giải ngân nhanh chóng trong 2-3 ngày.
- Khoản vay minh bạch với lãi suất chỉ từ 2,92%/tháng.
Ngân hàng BIDV
Gói vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ cũng gia nhập BIDV, đánh dấu sự gia tăng số lượng khoản vay hỗ trợ vay trong thời gian gần đây.
- Thủ tục nhanh chóng, đơn giản và dễ dàng.
- Hỗ trợ tài chính từ 70 triệu đến 100 triệu đồng.
- Lãi suất hấp dẫn, trung bình trong khoảng 1,66%/tháng – 2,17%/tháng.
- Hỗ trợ hạn mức vay lớn hơn phí bảo hiểm đã đóng.
- Thanh toán linh hoạt lên đến 36 tháng.
Ngân hàng SHB
Gợi ý tiếp theo là dịch vụ vay vốn ngân hàng TMCP Sài Gòn. Ra mắt với gói vay theo bảo hiểm nhân thọ SHB Finance, đơn vị này nhanh chóng gia nhập cuộc đua khốc liệt với những lợi thế cạnh tranh:
- Yêu cầu bảo hiểm có thời hạn tối thiểu trên 6 tháng.
- Hạn mức vay tối đa lên tới 70 triệu đồng.
- Lãi suất cố định tham chiếu 1,711%/tháng.
- Thanh toán linh hoạt trong 24 tháng hoặc 36 tháng.
Ngân hàng MB
Không thua kém các đơn vị trên, MBBank chinh phục được lượng lớn khách hàng nhờ:
- Hạn mức hỗ trợ lên tới 100 lần số tiền đóng phí hàng tháng.
- Biên độ dao động lãi suất từ 0,8%/tháng đến 1,66%/tháng.
- Thanh toán linh hoạt trong 48 tháng.
Ngân hàng VPBank
Cuối cùng, vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại VPBank cũng là một lựa chọn tốt nhờ những chính sách hấp dẫn như:
- Hạn mức vay từ 10 triệu đến 80 triệu đồng.
- Lãi suất dao động từ 1,66%/tháng đến 2,17%/tháng.
- Kỳ hạn vay linh hoạt từ 6 – 36 tháng.
Trên đây là tất tận tật những điều cần biết về sản phẩm vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA. Hy vọng những chia sẻ của Tài Chính Vip sẽ mang đến cho quý bạn đọc nhiều thông tin bổ ích. Theo dõi trang chủ của chúng tôi để tìm đọc thêm nhiều kiến thức tài chính thú vị bạn nhé!