Hiện nay trên thị trường có các loại quỹ đầu tư khác nhau và khá phổ biến. Cùng với chứng khoán, ngoại tệ, bất động sản, vàng, thị trường tài chính Việt Nam chứng kiến sự xuất hiện của một loạt các quỹ đầu tư. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết cách đầu tư vào đúng loại quỹ. Tìm hiểu bài viết của taichinh.vip để có những loại đầu tư phù hợp nhé.
Khái niệm về quỹ đầu tư
Tại Điều 4 – Luật Chứng khoán 2019 đây là loại quỹ được tạo ra nhằm mục đích huy động vốn từ các nhà đầu tư. Từ đó, công ty quản lý vốn sẽ đầu tư vào một số loại tài sản giúp bạn thu lợi nhuận hiệu quả từ chúng. Quỹ phụ thuộc vào các mục tiêu xác định.
Mục đích là có thể thu hút được càng nhiều tiền chưa sử dụng càng tốt. Các nhà đầu tư sẽ chi tiền của họ để mua cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc các tài sản khác do quỹ phát hành. Quỹ đầu tư nên được thành lập bởi một tổ chức chứ không phải bởi một cá nhân không thể tự thành lập quỹ.
Nếu một cá nhân đơn lẻ đứng ra thu hút đầu tư thì chẳng khác nào chơi hụi để thu lợi bất chính. Do đó, quỹ phải được liên kết với các công ty quản lý vì nó là một tổ chức tài chính trung gian phi ngân hàng.
Vai trò của quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư chứng khoán cung cấp cho nhà đầu tư mô hình quản lý và kiểm soát dòng tiền, giúp nhà đầu tư tiết kiệm nhiều thời gian cũng như công sức tìm hiểu thị trường. Từ đó, nhà đầu tư có thể sử dụng số tiền chưa sử dụng hiệu quả hơn và có khả năng sinh lời cao.
Quỹ đầu tư vào chứng khoán ở góc độ vĩ mô giúp tăng tính thanh khoản của thị trường chứng khoán, phát triển thị trường vốn và thúc đẩy dòng tiền đầu tư từ nước ngoài. Quỹ đầu tư cũng là đơn vị tư vấn kinh doanh để quản lý sản xuất và các nguồn lực của doanh nghiệp.
Các loại hình quỹ đầu tư
Hiện nay trên thế giới có nhiều loại hình quỹ đầu tư dựa trên các tiêu chí phân loại khác nhau.
Theo nguồn vốn huy động
- Quỹ đầu tư tổ chức- quỹ đại chúng
Quỹ tập thể được huy động vốn bằng cách phát hành ra công chúng. Nhà đầu tư có thể là thể nhân hoặc pháp nhân, nhưng hầu hết là nhà đầu tư cá nhân.
Quỹ đại chúng cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ các phương tiện đầu tư đảm bảo đa dạng hóa, giảm thiểu rủi ro và chi phí đầu tư thấp với hiệu quả cao nhờ tính chuyên nghiệp của khoản đầu tư.
- Quỹ đầu tư cá nhân- quỹ thành viên
Quỹ đầu tư cá nhân Quỹ này huy động vốn bằng cách phát hành riêng lẻ từ một nhóm nhỏ các nhà đầu tư, những người này có thể được lựa chọn trước, cho dù họ là cá nhân, tổ chức tài chính hoặc tập đoàn kinh tế lớn,
Các nhà đầu tư vào quỹ tư nhân thường có vốn đáng kể và đến lượt mình, có thể tham gia vào việc kiểm soát khoản đầu tư của quỹ.
Theo cấu trúc vận động vốn
- Quỹ đóng
Đây là hình thức quỹ chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần khi huy động vốn cho quỹ và quỹ không mua lại cổ phiếu/chứng chỉ khi nhà đầu tư muốn bán lại.
Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán để thu hồi cổ phiếu hoặc chứng chỉ đầu tư của mình trên thị trường thứ cấp.
Hình thức quỹ đóng này mới được áp dụng tại Việt Nam, đó là Quỹ đầu tư VF1 do VFM huy động và quản lý.
- Quỹ mở
Khác với quỹ đóng, tổng vốn của quỹ mở biến động hàng ngày do tính chất đặc thù của quỹ, nhà đầu tư có quyền bán lại chứng chỉ quỹ đầu tư cho quỹ.
Đối với hình thức quỹ này, nghiệp vụ giao dịch chứng chỉ quỹ được thực hiện trực tiếp với công ty quản lý quỹ và chứng chỉ quỹ không được niêm yết trên sàn chứng khoán.
Theo cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ
- Quỹ đầu tư doanh nghiệp
Theo mô hình này, công ty quản lý quỹ đóng vai trò là nhà tư vấn đầu tư và chịu trách nhiệm về việc phân tích các khoản đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và thực hiện các nhiệm vụ quản trị kinh doanh khác. Mô hình này chưa xuất hiện ở Việt Nam vì theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, quỹ đầu tư không có tư cách pháp nhân.
- Quỹ đầu tư hợp đồng
Đây là mô hình quỹ ủy thác đầu tư, khác với mô hình quỹ đầu tư doanh nghiệp, mô hình này không phải là pháp nhân. Công ty quản lý quỹ thành lập quỹ, huy động vốn và đầu tư theo mục tiêu quy định tại điều lệ quỹ.
Ngoài ra, nhiệm vụ của ngân hàng giám sát là bảo toàn vốn và tài sản của quỹ; mối quan hệ giữa công ty quản lý quỹ và ngân hàng giám sát được thực hiện bằng hợp đồng lưu ký quy định các quyền và nghĩa vụ của công ty quản lý quỹ. hai bên trong việc thực hiện và giám sát đầu tư để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Nhà đầu tư là người góp vốn vào quỹ và ủy thác đầu tư cho công ty quản lý quỹ để đảm bảo thu hồi vốn góp cao nhất.
Các công ty tài chính uy tín tại việt Nam
Công ty quản lý quỹ VinaCapital
Đây là quỹ được ủy ban chứng khoán được nhà nước cấp giấy phép hoạt động hợp pháp. Do đó, khách hàng có thể yên tâm rót tiền vào quỹ này.
- Quỹ đầu tư VEOF: Đây là loại hình quỹ mở, tập trung vào cổ phiếu trung và dài hạn. Nhà đầu tư sau này có thể hưởng lợi nhuận bền vững.
- Quỹ đầu tư VFF: quỹ mở trái phiếu bao gồm 100% tổng số vốn được sử dụng để đầu tư vào việc mua bán trái phiếu. Số tiền đầu tư tối thiểu cho mỗi giao dịch là 2 triệu đồng.
- Quỹ đầu tư VIBF: quỹ đầu tư dạng mở do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quy định. Các hình thức đầu tư vào VIBF rất đa dạng. Mức độ rủi ro của quỹ này là trung bình.
- VESAF: quỹ mở dài hạn có sẵn tại VCFM. Thời hạn đầu tư vào cổ phiếu từ 2 đến 5 năm. Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư sinh lời cao với rủi ro trung bình và cao thì có thể lựa chọn loại hình quỹ này.
Vietcombank (VBCF)
VBCF là liên doanh quản lý quỹ giữa Franklin Templeton Investments và Vietcombank được thành lập năm 2005. Tại thị trường Việt Nam, VBCF hiện đang quản lý 3 quỹ mở, đó là:
- Quỹ đầu tư VCBF-TBF được thành lập năm 2013 với vai trò là quỹ đầu tư chiến lược giúp nhà đầu tư mang lại lợi nhuận lâu dài. Nguồn vốn huy động của quỹ được chia theo tỷ lệ: 50% vào cổ phiếu Blue chip và 50% vào tài sản cố định và uy tín, bao gồm trái phiếu chính phủ, địa phương và doanh nghiệp.
- Quỹ đầu tư VCBF-BCF đầu tư vào cổ phiếu niêm yết với 100% vốn linh hoạt.
- Quỹ đầu tư VCBF-FIF đầu tư vào trái phiếu, lợi nhuận kỳ vọng của quỹ này là 8% / năm.
Công ty quản lý quỹ SSIAM
Đây là công ty quản lý quỹ được thành lập vào năm 2007 và do SSI Securities sở hữu 100% vốn. SSIAM đang tiến hành đầu tư tại Việt Nam với 9 loại quỹ:
- Quỹ SSI-SCA: Đây là một quỹ mở đầu tư vào cổ phiếu. Phần vốn này được chia theo tỷ lệ 90% cổ phiếu và 10% trái phiếu.
- Quỹ SSI-BF: Đây là quỹ mở sử dụng 100% vốn của mình để mua trái phiếu, tiền gửi và cả chứng chỉ tiền gửi.
- Các loại quỹ khác mà bạn cũng có thể chọn là: 4 quỹ thành viên bao gồm VGIF, DAIWA-SSIAM II, DAIWA-SSIAM III và SSI-IMF. 3 quỹ giao dịch trao đổi trong danh mục ETF.
Tùy theo nhu cầu và khả năng tài chính mà mọi người sẽ có cách lựa chọn hình thức đầu tư khác nhau. Nếu có ý kiến đóng góp vào bài viết về các loại quỹ đầu tư trên của taichinh.vip, bình luận dưới nhé.