“Quỹ đầu tư trái phiếu là gì?” là câu hỏi quá quen thuộc dành cho những ai đã từng đầu tư vào thị trường chứng khoán. Nhưng còn một số bạn đang có ý định đầu tư vào trái phiếu vẫn trong đang quá trình tìm hiểu. Tham khảo bài viết dưới đây của taichinh.vip để có thêm những thông tin hữu ích nhé.
Tìm hiểu về quỹ trái phiếu
Quỹ trái phiếu là quỹ mở đầu tư chủ yếu vào trái phiếu, ví dụ như trái phiếu chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương hoặc trái phiếu công ty.
Hiểu một cách đơn giản, quỹ trái phiếu là nơi các nhà đầu tư cá nhân đi cùng một quỹ đầu tư cụ thể để đầu tư vào những trái phiếu doanh nghiệp tốt nhất trên thị trường nhằm tạo ra nguồn thu nhập ổn định và lâu dài.
Ưu điểm khi đầu tư vào quỹ trái phiếu
Đầu tư vào quỹ trái phiếu sẽ mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư.
- Lợi nhuận ổn định và thường được kỳ vọng cao hơn các kênh đầu tư khác như gửi tiết kiệm ngân hàng,
- Nhà đầu tư có thể rút vốn bất cứ lúc nào, công ty quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại đơn vị khi nhà đầu tư có nhu cầu huy động vốn.
- Rủi ro thấp: Quỹ trái phiếu chủ yếu đầu tư vào chứng khoán nợ với mức độ rủi ro thấp hơn chứng khoán vốn. Mức độ biến động giá trái phiếu cũng thường thấp hơn mức độ biến động giá cổ phiếu.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ trái phiếu được đầu tư vào danh mục gồm nhiều trái phiếu do các tổ chức phát hành khác nhau phát hành, do đó nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro.
- Dễ dàng đầu tư: Các nhà đầu tư bận rộn hoặc không có đủ kiến thức sâu về tài chính, đầu tư hoặc không có vốn lớn vẫn có thể tham gia quỹ trái phiếu. Vì công ty quản lý quỹ sẽ hỗ trợ đầu tư với nhà đầu tư.
Top 5 quỹ trái phiếu hàng đầu hiện nay
Hiện nay trên thị trường đầu tư trái phiếu có rất nhiều quỹ trái phiếu, tuy nhiên, nhà đầu tư phải lựa chọn quỹ trái phiếu uy tín, chất lượng cao khi đầu tư vào quỹ trái phiếu.
Quỹ đầu tư trái phiếu SSI
Quỹ đầu tư trái phiếu SSI là quỹ mở trong nước dành cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước. Quỹ trái phiếu này được quản lý bởi SSI Securities, là một trong những công ty hoạt động lâu đời nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Mục tiêu đầu tư của SSIBF là tối ưu hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư dựa trên việc sử dụng hiệu quả các cơ hội đầu tư vào các công cụ thu nhập cố định.
Quỹ đầu tư trái phiếu VCBF
Quỹ VCBF được quản lý bởi Công ty Liên doanh Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Vietcombank. Đây là liên doanh giữa Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments. Quỹ thành lập năm 2019, nhưng đã nhanh chóng thu hút nhiều nhà đầu tư cá nhân tham gia đầu tư.
Quỹ duy trì danh mục đầu tư đa dạng về tài sản thu nhập cố định, cụ thể là trái phiếu chính phủ, trái phiếu chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương và trái phiếu doanh nghiệp chất lượng cao, khối lượng cho vay lớn.
Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt
Đây là quỹ trái phiếu được quản lý bởi Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Bảo Việt, một công ty con 100% vốn của Tập đoàn Bảo Việt. BVBF được thành lập vào năm 2016.
- Tính linh hoạt và tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể đầu tư với số vốn tối thiểu 1.000.000 đồng và được quyền huy động
- Vốn đầu tư tối thiểu: 1.000.000 đồng
Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth
Trái phiếu VFF Bảo Thịnh VinaWealth do Tập đoàn VinaCapital thực hiện từ năm 2012. Công ty VinaCapital – một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư tài chính tại Việt Nam. Quỹ là quỹ mở trái phiếu do VinaCapital quản lý chuyên nghiệp, quỹ VFF đầu tư chủ yếu vào trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp niêm yết.
Quỹ đầu tư trái phiếu VNDBF
Quỹ trái phiếu tại VNDBF chuyên đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu có chất lượng tín dụng cao, uy tín của chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tiền gửi ngân hàng, chứng khoán do Công ty Chứng khoán VNDIRECT quản lý.
Những rủi ro khi tham gia đầu tư trái phiếu
Rủi ro lãi suất
Lãi suất và giá trái phiếu có mối quan hệ tỷ lệ nghịch với nhau
Khi lãi suất giảm, nhà đầu tư cố gắng nắm bắt lợi tức cao nhất càng lâu càng tốt. Cầu tăng khiến giá trái phiếu tăng.
Khi lãi suất gia tăng, các nhà đầu tư tất nhiên sẽ từ bỏ trái phiếu có lợi suất thấp, đồng nghĩa giá trái phiếu sẽ giảm xuống.
Rủi ro tái đầu tư
Tính chất có thể gọi được của trái phiếu cho phép công ty phát hành mua lại trái phiếu đó trước khi đáo hạn. Kết quả là trái chủ nhận được các khoản thanh toán gốc có giá trị lớn hơn mệnh giá của họ.
Bên cạnh đó, trái phiếu có thể gọi được là nhà đầu tư nhận được tiền nhưng không thể tái đầu tư với lãi suất như cũ. Càng lâu dài, rủi ro tái đầu tư có tác động tiêu cực đến lợi nhuận đầu tư.
Để bù đắp rủi ro này, các nhà đầu tư trái phiếu sẽ nhận được một mức lãi suất cao hơn đối với các trái phiếu không có khả năng gọi vốn.
Rủi ro lạm phát
Khi chi phí sinh hoạt và lạm phát tăng nhanh hơn lãi suất đầu tư trái phiếu? Khi đó sức mua của các nhà đầu tư sẽ giảm và thậm chí họ có thể bị âm.
Cụ thể, giả sử một nhà đầu tư trái phiếu sẽ kiếm được lãi suất là 2%, nếu lạm phát tăng lên 4% sau khi đầu tư, thì thực tế lợi nhuận của nhà đầu tư sẽ là 2%.
Rủi ro tín dụng
Trái phiếu chính phủ là có mức độ rủi ro thấp nhất vì chính phủ có khả năng thu thuế hoặc in tiền để trả nợ. Các công ty không có khả năng làm những việc này, vì vậy mà trái phiếu của công ty có mức độ rủi ro cao hơn cũng như phải trả lãi suất cao hơn.
Rủi ro thanh toán
Tính thanh khoản là khả năng chuyển đổi thành tiền mặt của tài sản. Có một rủi ro là nhà đầu tư sẽ không thể bán trái phiếu doanh nghiệp nhanh chóng vì thị trường trái phiếu quá nhỏ và chỉ có một số người mua và người bán.
Lãi suất thấp đối với một đợt phát hành trái phiếu có thể gây ra biến động giá đáng kể và có tác động tiêu cực đến lợi nhuận tổng thể của trái chủ.
Rủi ro xếp hạng
Nếu một công ty bị xếp hạng tín nhiệm thấp hoặc có vấn đề về khả năng kinh doanh và trả nợ, các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng có thể tính mức lãi suất cao hơn đối với các khoản vay khác trong tương lai. Điều này có thể có tác động tiêu cực đến khả năng của công ty trong việc đáp ứng các nghĩa vụ nợ của mình với các trái chủ hiện tại và làm tổn thương các trái chủ muốn bán trái phiếu.
Kết luận
Đầu tư vào quỹ trái phiếu có thể nói là phương pháp an toàn nhất để sinh lợi nhuận. Hy vọng bài viết mà taichinh.vip đã chia sẻ sẽ giúp các bạn giải đáp được câu hỏi “ quỹ đầu tư trái phiếu là gì?’’ Đồng thời giúp các bạn có thêm nhiều kiến thức cho hành trang tiến vào quá trình đầu tư tài chính.
