Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp có an toàn không? Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp chính là hình thức chơi thu hút được nhiều người bỏ vốn. Tuy nhiên đối với những ai lần đầu trải nghiệm kênh đầu tư này còn đắn đo có nên mua trái phiếu doanh nghiệp hay chọn gửi tiết kiệm ngân hàng. Hãy tham khảo bài viết ở số hôm nay của Taichinh.vip để có được câu trả lời phù hợp nhất nhé!
Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là gì?
Đầu tư trái phiếu DN là cách thức mua TP do một công ty nào đó phát hành, thông qua đó công ty đó trực tiếp cho công ty vay vốn. Tham khảo ngay trái phiếu an đông để có thêm lựa chọn đầu tư.
Hiện nay, trái chủ và trái chủ đóng vai trò là nhà đầu tư, mang các khoản tiền chưa sử dụng đến cho công ty để vay và sử dụng cho hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, công ty đó.
Vì vậy, giống như cách thức bạn gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng, công ty có nghĩa vụ trả cho nhà đầu tư lãi suất định kỳ theo cam kết và hoàn trả lại số tiền đầu tư ban đầu theo đúng thời hạn. Nhiều doanh nghiệp phát hành trái phiếu chiết khấu, đây cũng là kênh đầu tư tiềm năng.
Lợi ích của việc đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
Về cơ bản, khi đầu tư tiền vào TP, nhà đầu tư sẽ nhận được 4 lợi ích thiết thực sau:
- Nhận lãi hàng tháng cao hơn gửi tiết kiệm;
- Mức độ rủi ro thấp hơn so với sở hữu cổ phiếu, do trái chủ sẽ được ưu tiên thanh toán các khoản nợ trước cổ đông khi công ty giải thể hoặc phá sản;
- Dễ dàng giao dịch với lãi suất thực tế nhận được trong thời gian đầu tư;
- Tiền lãi định kỳ có thể được dùng để tái đầu tư, “sinh lời”.
Tiêu chí lựa chọn đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
Khi lựa chọn đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, NĐT cần lưu ý những điều sau:
- Chọn đúng thời điểm “vàng” để mua TP theo chu kỳ thị trường chứng khoán.
- Đánh giá rủi ro của tổ chức phát hành.
- Cân đối giữa rủi ro và lãi suất. Các NĐT không nên vội tin vào TP lợi suất cao. Xem xét thời hạn của TP. Nhà đầu tư dự định đầu tư trong bao lâu, ngắn hạn hay dài hạn, mục tiêu là lợi nhuận hay thu nhập.
Do đó, để đầu tư trái phiếu hiệu quả, nhà đầu tư cần lưu ý 2 điểm:
- Uy tín của công ty phát hành.
- Các điều khoản kèm theo TP đó.
Về các yếu tố bên ngoài, nhà đầu tư cần xác định đúng xu hướng thị trường để tối đa hóa lợi ích của trái phiếu và cân nhắc kỹ nhu cầu đầu tư của bản thân, bao gồm nguồn vốn, khẩu vị rủi ro, đầu tư đúng thời điểm.
4 tiêu chí này sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn được TP phù hợp.
Việc bạn đầu tư trái phiếu doanh nghiệp có an toàn không?
Như đã phân tích ở trên, đầu tư vào trái phiếu các doanh nghiệp phát hành thực chất là một hình thức cho công ty vay tiền và thu lãi.
So với các kênh đầu tư hiện nay như cổ phiếu, gửi tiền ngân hàng (trái phiếu ngân hàng), kiểu này mang lại những ưu điểm vượt trội như:
- Khi bạn đầu tư vào TP, bạn sẽ nhận được lợi nhuận cao hơn so với khi bạn gửi tiền vào ngân hàng.
- Đầu tư vào TP của doanh nghiệp mang lại cho bạn mức độ an toàn cao hơn so với đầu tư cổ phiếu.
- Đối với TP, bạn có thể dễ dàng giao dịch, mua bán với lãi suất cam kết trong suốt thời gian đầu tư.
- Các NĐT trái phiếu có thể sử dụng lãi suất định kỳ để tái đầu tư các kỳ hạn sau.
- Trái chủ có quyền chọn chuyển đổi tiền thu được từ TP thành cổ phiếu.
Như vậy với câu hỏi Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp có an toàn không? Câu trả lời tùy thuộc vào nhu cầu, điều kiện và sự phù hợp của mỗi người.
Tuy nhiên, TP là một hình thức đầu tư khá đơn giản, chắc chắn phù hợp với những người không có quá nhiều kinh nghiệm và có tiền, tài sản để tiêu trong một khoảng thời gian tương đối dài.
Cách đầu tư vào trái phiếu DN
Đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp là một hình thức đầu tư đảm bảo an toàn và ổn định.
Để đầu tư TP doanh nghiệp, nhà đầu tư nên tìm hiểu sơ bộ về trái phiếu doanh nghiệp, những lợi ích và rủi ro có thể gặp phải trong quá trình đầu tư.
Nghiên cứu này sẽ giúp các NĐT chủ động nắm bắt tình hình và cơ hội. Từ đó, nhà đầu tư sẽ đưa ra quyết định mua hoặc bán bất kỳ loại trái phiếu nào.
Ngoài ra, bạn có thể nghiên cứu những TP doanh nghiệp hàng đầu hiện nay được nhiều người quan tâm và sở hữu. Trong nhiều trường hợp, đi theo đám đông sẽ giúp bạn kiếm được lợi nhuận nhất định và hạn chế rủi ro khi đầu tư.
Sau khi chọn công ty và xác định số tiền có thể bỏ ra để đầu tư, bạn có thể theo dõi tin tức trên thị trường TP doanh nghiệp hoặc các cách thức giao dịch trái phiếu khác trên các kênh tin tức của công ty.
Cách đầu tư vào TP doanh nghiệp không quá phức tạp và tương đối dễ hiểu, ngay cả với những người mới quan tâm đến đầu tư.
Những rủi ro mà trái phiếu doanh nghiệp có thể gặp phải khi đầu tư
Mặc dù so với các hình thức và kênh đầu tư khác, TP doanh nghiệp được coi là một hình thức đầu tư an toàn và sinh lời cao.
Tuy nhiên, là một khoản đầu tư, trái phiếu doanh nghiệp cũng có thể mang một số rủi ro nhất định. Vậy nhà đầu tư TP có thể gặp những rủi ro gì?
Rủi ro khi không biết công ty
Rủi ro lớn nhất đối với các nhà đầu tư trái phiếu là nắm giữ TP từ các công ty gặp khó khăn.
Nhiều công ty sau khi phát hành trái phiếu với mục đích huy động vốn đã bị phá sản sau một thời gian và không thể hoàn trả cả vốn lẫn lãi cho nhà đầu tư.
Đây là rủi ro lớn nhất đối với nhà đầu tư khi đầu tư TP mà không tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp.
Tuy nhiên, trong trường hợp rủi ro công ty bị giải thể hoặc phá sản, công ty có nghĩa vụ ưu tiên các trái chủ (người mua trái phiếu) trước, sau đó mới đến các cổ đông và hội đồng quản trị.
Rủi ro tái đầu tư
Rủi ro tái đầu tư mà nhà đầu tư có thể gặp phải là tình trạng nhà đầu tư đã nhận được tiền nhưng không thể thực hiện tái đầu tư với lãi suất ban đầu như cũ.
Đây là một hình thức khá phổ biến của TP doanh nghiệp nhất định nhà đầu tư cần lưu ý khi mua.
Rủi ro lãi suất
Thông thường, số lượng TP bán ra sẽ tỷ lệ nghịch với lãi suất. Điều này có nghĩa là nhu cầu về trái phiếu của một công ty càng tăng thì lãi suất cho các NĐT càng giảm.
Các NĐT sẽ dựa vào quy luật này để cố gắng giữ lãi suất càng cao càng tốt. Ngược lại, khi lợi tức TP tăng, ban đầu nhà đầu tư sẽ phải bán trái phiếu có lợi suất thấp, dẫn đến việc đầu tư trái phiếu doanh nghiệp bị lỗ.
Rủi ro thanh toán
Rủi ro thanh khoản là khi giá cả biến động khó lường khiến NĐT không thể bán TP mà họ sở hữu.
Tại thời điểm đó, các NĐT trái phiếu doanh nghiệp chỉ có thể đợi đến ngày đáo hạn để có thể thu hồi khoản đầu tư của họ từ công ty.
Rủi ro lạm phát
Lạm phát là một cách mô tả sự mất giá của tiền tệ. Khi bạn đầu tư vào TP, đó là khi bạn cho các công ty vay tiền và kiếm được lãi suất. Vậy có thể xảy ra hiện tượng như sau:
Bạn cho vay một khoản X đồng, sau 1 năm trả lãi bạn được Y đồng. Tuy nhiên, trong năm nay, bạc giảm giá theo Z đồng (với Z> Y). Như vậy sau 1 năm bạn chưa có lãi mà còn lỗ do rủi ro lạm phát.
Những lưu ý giúp hạn chế rủi ro khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
Mặc dù đầu tư vào trái phiếu cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định, nhưng nhà đầu tư nên có những biện pháp phòng ngừa nhất định để hạn chế những rủi ro này và tối đa hóa lợi nhuận của mình.
Trước hết, trước khi đầu tư, bạn cần phải cẩn thận trong việc lựa chọn thời điểm mua trái phiếu.
Khi chu kỳ thị trường – công ty chứng khoán phá vỡ, hầu hết các nhà đầu tư chọn đầu tư vào cổ phiếu vì nó là một sản phẩm sinh lời.
Song, trong thời kỳ thị trường suy thoái, khi tình hình không thể đoán trước được, hầu hết các NĐT đều chọn TP vì rủi ro thấp.
Lựa chọn và cân đối thời điểm mua trái phiếu lý tưởng sẽ giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận.
Điều thứ hai bạn cần quan tâm là đánh giá tình hình của công ty phát hành TP.
Đánh giá này dựa trên các báo cáo tài chính của công ty, vị thế của công ty trong ngành và có thể tính đến danh tiếng của công ty và ban lãnh đạo của công ty.
Những đánh giá và xếp hạng này giúp bạn xác định xem đó có phải là một doanh nghiệp “tốt” và liệu nó có đáng để đầu tư hay không.
Điều tiếp theo cần xem xét là sự cân bằng giữa rủi ro và lãi suất. Một công ty đưa ra mức lãi suất cao có thể là một thỏa thuận tốt, nhưng nó cũng có thể là một “cái bẫy” mà các công ty khó tung ra để thu hút các NĐT.
Cuối cùng, hãy xem xét thời hạn của trái phiếu. Việc hoạch định thời gian dự kiến đầu tư và các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn cũng là điều cần thiết đối với nhiều nhà đầu tư.
Ngoài ra, bạn chỉ nên đầu tư vào trái phiếu khi có tiền nhàn rỗi trong một thời gian tương đối dài, tránh trường hợp bạn đang cần tiền gấp mà chưa thể bán trái phiếu.
Bài viết trên đây của Taichinh.vip đã giúp bạn biết được Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp có an toàn không. Cùng với đó là nhiều thông tin liên quan hữu ích khác, bạn có thể tham khảo để cập nhật thêm nhiều kiến thức có giá trị nhé!