Để tối đa hóa lợi nhuận khi đầu tư vào cổ phiếu, đồng thời tránh rủi ro, nhà đầu tư nên biết cách chọn cổ phiếu tốt, chất lượng và có tiềm năng dài hạn. Nhưng làm thế nào để bạn chọn đúng cổ phiếu từ rất nhiều loại cổ phiếu? Hãy đọc bài viết dưới đây của Taichinh.vip để tìm được câu trả lời nhé!
Cổ phiếu tốt là như thế nào?
Cổ phiếu tốt là cổ phiếu có tiềm năng tăng giá và mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Với định nghĩa này, cổ phiếu vốn hóa lớn hay nhỏ đều có thể là cổ phiếu tốt.
Tiêu chí, cách chọn cổ phiếu tốt
Dựa vào 6 tiêu chí sau để xem cổ phiếu đó có đủ tốt hay không.
Tiêu chí 1: (Tổng nợ vay/TS ngắn hạn) < 1,1
Khi đầu tư, bạn nên ưu tiên xác minh tổng nợ phát sinh của công ty. Nợ thấp sẽ cho bạn thấy sức khỏe tài chính của doanh nghiệp và giúp bạn không phải đối mặt với các điều kiện thị trường đầy biến động.
Tiêu chí 2: Chỉ số thanh toán hiện hành > 1,5
Chỉ số này sẽ cho biết khả năng thanh toán các khoản nợ ngắn hạn có thời hạn dưới 1 năm. Cách tính thông thường sẽ là Tài sản ngắn hạn / Nợ ngắn hạn, tỷ lệ này càng cao thì công ty càng có khả năng thanh toán và ngược lại.
Tiêu chí 3: Tăng trưởng EPS dương trong 5 gần đây nhất
Nếu tổ chức phát hành có tăng trưởng EPS dương trong 5 năm qua thì cũng được coi là cổ phiếu tiềm năng, đáng để đầu tư dài hạn.
Tiêu chí 4: P/E < 9
Một trong những cách để chọn cổ phiếu tốt là dựa vào tỷ lệ P/E. Nếu tỷ lệ P/E dưới 9 sẽ cho thấy thu nhập ròng trên mỗi cổ phiếu cao và có tính thanh khoản tốt.
Tuy nhiên, tiêu chí này chỉ mang tính chất định hướng vì có nhiều nguyên nhân khiến tỷ lệ P/E thấp nhưng hoạt động kinh doanh không hiệu quả.
Tiêu chí 5: P/B < 1,2
Khi tỷ lệ P/E bị ảnh hưởng bởi các tác động bất ngờ, bạn có thể chọn cổ phiếu dựa trên tỷ lệ P/B để thay thế. Khi đó P/B sẽ được dùng để so sánh giá trị hiện tại với giá sổ sách của cổ phiếu đó.
Tiêu chí 6: Cổ tức đều đặn
Một cổ phiếu tốt đôi khi sẽ bị thị trường bỏ qua và mất nhiều thời gian để tăng giá. Vì vậy, việc chọn một công ty trả cổ tức đều đặn cũng sẽ giúp bạn có một nguồn thu nhập cho đến khi giá cổ phiếu tăng sau đó.
Phương pháp lọc cổ phiếu tốt để đầu tư
Sau khi chọn đúng sản phẩm trong kho theo những cách chọn kho tốt đã chia sẻ ở trên. Sau đó, điều tiếp theo cần làm là lọc ra những cổ phiếu tốt nhất bằng các phương pháp dưới đây:
Cách lọc cổ phiếu Canslim
Phương pháp này sẽ dựa vào 7 tiêu chí thành công trong quá khứ của cổ phiếu để đưa ra quyết định. Đây là phương pháp được phát triển bởi ông William O’Neil, làm việc tại tạp chí Investor’s Business Daily.
Lọc cổ phiếu theo ngành
Lọc theo ngành sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian phân tích thay vì phải xem xét toàn bộ thị trường. Và nếu am hiểu về ngành này, bạn sẽ có lợi thế hơn khi đầu tư.
- Ưu tiên phát triển các nhóm công nghiệp có hiệu quả hoạt động tốt, tiềm năng thương mại tốt.
- Đánh giá và so sánh các chỉ số ngành trên bảng giá cổ phiếu.
- Lọc các cổ phiếu phù hợp với tiêu chí, mục tiêu và chiến lược đầu tư dài hạn của bạn.
Lọc theo giá trị
Tùy thuộc vào giá trị kho, bạn có thể chọn sản phẩm tốt nhất trong kho. Và những cổ phiếu được sàng lọc theo tiêu chí này sẽ có tiềm năng lớn nhưng sẽ mất nhiều thời gian để tăng trưởng nên chỉ phù hợp để đầu tư dài hạn.
| Tiêu chí | Yêu cầu |
| Vốn hóa | > 500 tỷ đồng |
| Tăng trưởng doanh thu trong 3 năm gần nhất | > 0 |
| Tăng trưởng lợi nhuận trong 3 năm gần nhất | > 0 |
| Lãi gộp | > 25% |
| ROE | > 15% |
| ROA | > 7% |
| Tổng vay nợ | < 1 |
| P/E | < 10 |
Ngoài ra, bạn cũng có thể tham khảo thêm các chỉ số khác như:
- Tỷ lệ P/E thấp
- Tỷ lệ P/B thấp
- Tỷ lệ hoàn vốn cao
Lọc cổ phiếu tăng trưởng
Một công cụ chọn cổ phiếu tốt khác là sàng lọc các cổ phiếu tăng trưởng. Cụ thể, cổ phiếu tăng trưởng là sản phẩm của một công ty dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ cao hơn mức trung bình của thị trường.
Thông thường, cổ phiếu tăng trưởng không trả cổ tức, vì lợi nhuận được tái đầu tư để phát triển doanh nghiệp, nhưng sẽ khá rủi ro nếu doanh nghiệp không hoạt động tốt như bình thường.
Hoặc họ thường tập trung vào những ngành có nhiều đổi mới như kỹ thuật, công nghệ sinh học, hàng tiêu dùng, v.v.
Lọc cổ phiếu theo giá
Tiếp theo, bạn sẽ cần lọc theo giá để chọn cổ phiếu có giá tốt nhất, phù hợp với tiêu chí đầu tư và mức vốn của bạn. Sau đó, chúng tôi sẽ đánh giá, phân tích và dự đoán xu hướng của cổ phiếu trong thời gian tới. Cụ thể các tiêu chí như sau:
- Giá gần đây.
- Giá tối đa trong 52 tuần.
- Giá thấp nhất trong 52 tuần.
- Khối lượng trung bình 10 ngày.
- Khối lượng giao dịch.
- Giá trị giao dịch.
- Giá cao nhất trong lịch sử.
- Giá thấp nhất trong lịch sử.
Theo chỉ số định giá
Và cách cuối cùng để chọn cổ phiếu tốt là lọc theo chỉ số định giá. Tuy nhiên, phương pháp này chỉ phù hợp với một số lượng nhỏ cổ phiếu được sàng lọc, bắt đầu từ 10 loại trở xuống.
Vì vậy, chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng phương pháp này để lọc các cổ phiếu cùng ngành sẽ hiệu quả hơn.
Các chỉ số được lọc sẽ bao gồm:
- P/E cơ bản.
- P/E pha loãng.
- P/E trước thu nhập khác.
- PEG %.
- Hệ số Giá Cổ phiếu/Trị giá Sổ sách (P/B).
- Hệ số Giá Cổ phiếu/Doanh số trên cổ phiếu (P/S).
- Hệ số Giá/Trị giá Sổ sách TSHH.
- Hệ số giá/Dòng tiền.
- Giá trị Doanh nghiệp/Doanh số.
- Giá trị Doanh nghiệp/EBITDA.
- Giá trị Doanh nghiệp/EBIT.
Như vậy, bài viết hôm nay của Tài Chính VIP đã giúp bạn biết được cách chọn cổ phiếu tốt theo sáu tiêu chí quan trọng. Hy vọng rằng, thông tin này sẽ cung cấp cho bạn thêm ý tưởng đầu tư cũng như là tìm thấy những cổ phiếu tiềm năng nhé!
