Công cụ Margin – giao dịch ký quỹ, được xem là đòn bẩy tài chính hiệu quả trong đầu tư chứng khoán. Dùng margin giúp các nhà đầu tư nâng cơ hội “thắng lớn”, giảm thiểu các rủi ro. Vậy lãi suất margin là gì? Lãi suất cho vay Margin tại các công ty chứng khoán hiện nay bao nhiêu? Cùng Taichinh.vip cập nhật nhanh qua bài viết sau.
Vay Margin là gì?
Margin là một thuật ngữ quan trọng trong đầu tư chứng khoán. Đó là đòn bẩy tài chính, nhà đầu tư có thể vay tiền của công ty chứng khoán để mua thêm cổ phiếu nhằm gia tăng lợi nhuận.
Vay Margin là hoạt động giao dịch ký quỹ. Khi đó, nhà đầu tư sẽ sử dụng các công cụ tài chính như các khoản vay tài chính do công ty chứng khoán cung cấp để mua thêm các loại cổ phiếu.
Cho vay ký quỹ cần được thế chấp bằng chính số cổ phiếu hiện có trong tài khoản, lãi suất do công ty chứng khoán quy định trước, phổ biến là 11-14%/năm.
Mức vốn nhà đầu tư được vay tại công ty tùy thuộc vào số lượng cổ phiếu đang nắm giữ, tùy từng thời điểm hoặc theo quy định của công ty chứng khoán.
Các khoản vay ký quỹ cho phép các nhà đầu tư mua nhiều cổ phiếu hơn với nhiều ngân sách hơn, tăng cơ hội kiếm được lợi nhuận khổng lồ từ biến động giá. Tuy nhiên, người sử dụng khoản vay ký quỹ có thể bị lỗ nếu giá cổ phiếu giảm.
>> So Sánh Cross Margin Và Isolated Margin? Nên Đánh Cái Nào?
Lãi suất Margin là gì?
Lãi Margin là khoản tiền lãi hoặc phí ký quỹ mà nhà đầu tư phải trả cho công ty chứng khoán để vay mua cổ phiếu.
Hiện lãi suất vay mà Công ty Chứng khoán KIS Việt Nam áp dụng là 10,4%/năm. Lãi suất được tính theo ngày, hiện tại lãi suất của KIS là 0,0289%/ngày. Ngoài ra, KIS còn có nhiều chương trình ưu đãi hấp dẫn bên cạnh ưu đãi ký quỹ.
Ảnh hưởng của giao dịch ký quỹ đến thị trường chứng khoán
Vay margin có thể tạo ra các ảnh hưởng đáng kể đối với thị trường chứng khoán. Dưới đây là một số cách mà margin có thể ảnh hưởng:
Tăng tính thanh khoản: Khi nhiều nhà đầu tư sử dụng margin để mua cổ phiếu, điều này có thể tăng số lượng giao dịch trên thị trường, làm tăng tính thanh khoản.
Tạo động lực cho sự tăng giá: Vay margin cho phép nhà đầu tư mua nhiều cổ phiếu hơn so với số tiền họ có. Khi nhiều nhà đầu tư mua cổ phiếu, giá cổ phiếu có thể tăng lên, tạo ra một chu kỳ tăng giá.
Tăng rủi ro thị trường: Mặt khác, vay margin cũng tăng nguy cơ cho thị trường chứng khoán. Khi giá cổ phiếu giảm, nhà đầu tư có thể buộc phải bán cổ phiếu của họ để đáp ứng yêu cầu call margin, điều này có thể dẫn đến sự giảm giá nhanh chóng và đồng loạt trên thị trường.
Biến động giá cổ phiếu: Những biến động lớn trong giá cổ phiếu có thể xảy ra nếu số lượng lớn các lệnh margin call được kích hoạt cùng một lúc. Điều này có thể tạo ra sự không ổn định trên thị trường chứng khoán.
Nói chung, vay margin có thể tạo ra cơ hội đầu tư nhưng cũng có thể tăng rủi ro. Nhà đầu tư cần cẩn thận xem xét những rủi ro này trước khi quyết định sử dụng margin trong chiến lược đầu tư của mình.
>> Chỉ Số BV Trong Chứng Khoán Là Gì?
Điều kiện và thủ tục vay margin Vndirect, VPS, TCBS
Nhiều nhà đầu tư lựa chọn các cơ sở cho vay ký quỹ để tăng lợi nhuận. Vay ký quỹ là giải pháp mở rộng vị thế giao dịch, khi đánh giá các thị trường phát triển có xu hướng tăng trưởng rõ ràng.
Mỗi công ty sẽ có những quy định về ký quỹ vay riêng. Dưới đây là cách vay margin với 3 công ty chứng khoán lớn: VNdirect, TCBS, sàn VPS.
Điều kiện cho vay ký quỹ
- Đủ điều kiện, phù hợp với quy định quốc gia về giao dịch chứng khoán hoặc ký quỹ.
- Mở tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán, thời gian giao dịch hiện tại không dưới 3 tháng (kể từ ngày phát sinh hoạt động giao dịch đầu tiên).
- Không áp dụng trong trường hợp chấm dứt hoặc thu nợ trước hạn theo quy định.
- Thu nhập đảm bảo, khả năng hoàn vốn đúng hạn.
- Các sản phẩm chứng khoán nhà đầu tư mua phải nằm trong danh mục lưu ký chứng khoán và có hạn mức theo quy định.
- Lệnh giao dịch mua chứng khoán sử dụng vốn vay ký quỹ phải nhỏ hơn hoặc bằng số lượng cổ phiếu hiện có trên tài khoản.
Thủ tục vay ký quỹ như thế nào?
Hoạt động cấp vốn ký quỹ và cho vay chứng khoán được thực hiện theo quy định sau khi được chấp thuận và ký kết hợp đồng rõ ràng. Các thủ tục vay ký quỹ cần hoàn thành tại VNdirect, VPS, TCBS bao gồm:
- Hợp đồng cho vay ký quỹ chứng khoán – Theo mẫu của công ty chứng khoán phát hành.
- Tài khoản chứng khoán được xác nhận.
- Giấy chứng minh nhân dân, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn hiệu lực.
Bạn có thể liên hệ trực tiếp với công ty chứng khoán để được tư vấn chi tiết. Hotline công ty chứng khoán cụ thể:
- CTCK VNdirect: 1900 5454 09.
- Chứng khoán TCBS: 1800 588 826.
- Công ty chứng khoán VPS: (024) 7308 0188.
Hướng dẫn vay ký quỹ tại các công ty chứng khoán
Cách vay margin Vndirect
Sản phẩm Margin VNdirect cung cấp giải pháp cho vay tài chính để mua chứng khoán nhiều hơn nguồn vốn hiện có, giúp nhà đầu tư mở rộng vị thế. Thông tin chung về Margin VNdirect:
- 180 ngày là hết hạn.
- Lãi suất cho vay là 13,5%.
- Giới hạn: Mức cao nhất là 10 tỷ, và có cân nhắc tăng giá khi giao dịch.
- Loan Securities: Danh sách chứng khoán VNdirect niêm yết trên Ủy ban.
- Lãi suất vay: 10-50%.
- Phí duy trì: Miễn phí.
Người chơi có thể đăng ký vay ký quỹ VNdirect trực tuyến bằng cách thực hiện theo các bước cơ bản sau:
- Bước 1: Truy cập website và đăng nhập tài khoản VNdirect.
- Bước 2: Đăng ký khoản vay ký quỹ trực tuyến. Nhà đầu tư cần cung cấp các thông tin liên quan đến sản phẩm, dịch vụ, sản phẩm tài chính, chọn số tài khoản, xem và xác nhận các thông tin.
- Bước 3: Sau khi xác nhận hợp đồng đăng ký, VNdirect sẽ gửi hợp đồng vay ký quỹ trực tuyến cho khách hàng qua email.
Cách vay ký quỹ TCBS
Sản phẩm vay ký quỹ của TCBS cung cấp cho nhà đầu tư giải pháp vay tài chính hấp dẫn, thông tin chung như sau:
- Lãi suất vay hiện hành: 10,5%.
- Lãi suất cho vay quá hạn: 15,75%.
- Tổng giá trị danh mục cho vay của tất cả các khách hàng: 300 tỷ đồng.
- Thời gian đáo hạn là 6 tháng.
- Phí giao dịch: 0,15%.
Nhà đầu tư cần thực hiện theo các bước sau để đăng ký vay ký quỹ TCBS:
- Bước 1: Truy cập website https://tcinvest.tcbs.com.vn và đăng nhập tài khoản TCBS.
- Bước 2: Truy cập ứng dụng Tcinvest, chọn trang chủ và chọn “Chuyển khoản chia sẻ”.
- Bước 3: Chọn “Tài khoản ký quỹ” trong tab “Lệnh mua chứng khoán”.
- Bước 4: Tiếp tục quay lại trang chủ chọn “Deposit and Loan”. Từ giao diện này, khách hàng có thể xem thông tin hỗ trợ vay hoặc tăng hạn mức.
Cách vay ký quỹ VPS
Khách hàng đã có tài khoản VPS có thể sử dụng thông tin gói sản phẩm để vay ký quỹ:
- Lãi suất vay 9-14% linh hoạt.
- Lãi suất quá hạn bằng 150% lãi suất đáo hạn trước hạn.
- 90 ngày là hết hạn.
- Biên độ duy trì là 35%.
Các bước đơn giản để đăng ký Khoản vay ký quỹ VPS:
- Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản chứng khoán của bạn trên VPS.
- Bước 2: Trên thanh công cụ màn hình, chọn phần màu xanh ở góc trên bên phải, tiếp tục chọn tiểu khoản 6.
- Bước 3: Nộp tiền vào tiểu khoản số 6 và xác nhận tiền đến.
- Bước 4: Sau khi tiền về tài khoản phụ số 6, chọn ký quỹ 30% để mua cổ phiếu.
>> TA Trong Chứng Khoán Là Gì?
Cách tính lãi suất Margin
Lãi vay được tính theo giờ/ngày/tháng/năm. Sau đây là công thức tính lãi cho khoản vay ký quỹ cho một ngày cụ thể như sau.
Cuối ngày, tiền lãi được tính dựa trên số dư nợ thực tế, công thức tính như sau:
Tiền lãi = số dư khoản vay có đòn bẩy * lãi suất đòn bẩy * số giờ cho vay/24.
Tiền lãi được tính mỗi ngày:
Tiền lãi = số dư khoản vay có đòn bẩy * lãi suất đòn bẩy * số ngày vay/365.
Có thể thấy, căn cứ vào tỷ lệ đòn bẩy và số tiền đã vay, tiền lãi ký quỹ mà nhà đầu tư phải trả hàng ngày sẽ rất lớn. Nếu lợi nhuận của tổng số tiền đầu tư không lớn hơn lãi suất cho vay, nhà đầu tư sẽ bị lỗ.
Lãi suất cho vay Margin mới nhất
Cập nhật lãi suất cho vay Margin mới nhất tại các công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam:
| Tên Công ty | Lãi suất Margin (%/ ngày) |
| CTCK DNSE | 0,033% |
| CTCK VPS | 0.038889% |
| CTCK SSI | 0,033% |
| CTCK TCBS | 0,028% |
| CTCK VNDirect | 0,034% |
| CTCK Mirae Asset | 0,033% |
| CTCK VCBS | 0,033% |
| CTCK BSC | 0,035% |
| CTCK KB | 0,039% |
| CTCK Agriseco | 0,033% |
Có nên vay Margin trong đầu tư chứng khoán không?
Việc vay margin trong chứng khoán có thể mang lại lợi ích nhưng cũng có rủi ro đáng kể. Dưới đây là một số điểm cần xem xét:
Ưu điểm của việc vay margin: Việc vay margin có thể tăng cường khả năng mua cổ phiếu của bạn, cho phép bạn mua nhiều cổ phiếu hơn so với số tiền bạn có. Điều này có thể tăng lợi nhuận nếu cổ phiếu tăng giá.
Rủi ro của việc vay margin: Mặt khác, việc vay margin cũng có thể tăng rủi ro. Nếu cổ phiếu giảm giá, bạn vẫn phải trả lại khoản vay, có thể dẫn đến mất nhiều hơn số tiền ban đầu bạn đầu tư.
Khi nào nên vay margin?: Nếu bạn là một nhà đầu tư có kinh nghiệm, hiểu rõ về rủi ro và có khả năng chấp nhận mất mát, việc vay margin có thể là một công cụ hữu ích. Tuy nhiên, nếu bạn không chắc chắn về rủi ro hoặc không sẵn lòng chấp nhận mất mát, việc vay margin có thể không phù hợp.
Quản lý rủi ro: Nếu bạn quyết định vay margin, hãy chắc chắn rằng bạn quản lý rủi ro một cách hợp lý. Điều này có thể bao gồm việc giữ một tỷ lệ vay-to-sở hữu hợp lý, đặt mục tiêu lợi nhuận và mất mát, và theo dõi thị trường một cách chặt chẽ.
Nhưng nhớ rằng, không có quy tắc cứng nhắc nào để quyết định liệu nên vay margin hay không – điều quan trọng là phải hiểu rõ về việc vay margin, rủi ro liên quan và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định.
Các công ty chứng khoán hiện nay hỗ trợ cho vay margin với lãi suất nhiều ưu đãi, giúp các nhà đầu tư tăng cơ hội thu lợi nhuận cao khi giao dịch cổ phiếu. Mong rằng qua bài viết trên của Tài Chính Vip bạn sẽ nắm rõ khái niệm lãi suất margin là gì cũng như cách vay margin an toàn, nhanh chóng.