Bạn đã biết quỹ đầu tư tài chính là gì chưa? Bản chất quỹ đầu tư tài chính thành lập với mục đích huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư cá nhân, tập thể, tổ chức để đem đi đầu tư trên thị trường tài chính với nhiều kênh khác nhau như trái phiếu, cổ phiếu, chứng khoán (forex), tiền ảo bitcoin…Cùng Taichinh.vip tìm hiểu ngay sau đây.
Quỹ đầu tư tài chính là gì?
Quỹ đầu tư tài chính là một định chế cụ thể trên thị trường huy động vốn bằng cách tập trung các nhà đầu tư góp vốn lại với nhau để đầu tư vào thị trường tài chính.
Một người không thể tự ý lập quỹ đầu tư, không thể đứng ra nhận góp vốn của nhiều người và dùng số tiền đó để đầu tư. Việc này bị pháp luật nghiêm cấm vì cũng giống như chơi hụi, người mua hụi trục lợi bất chính và chiếm đoạt hết tiền của nhà đầu tư.
Theo đó, quỹ đầu tư tài chính phải do công ty quản lý quỹ thành lập. Quỹ này hợp tác chặt chẽ với công ty quản lý, trở thành định chế tài chính trung gian phi ngân hàng. Tức là không làm hết các hoạt động của ngân hàng mà chủ yếu thu nhiều nguồn tiền khác nhau để đem đầu tư vào thị trường tài chính.
Những đặc điểm của quỹ đầu tư tài chính
Quỹ đầu tư tài chính có những đặc điểm cụ thể, danh mục đầu tư đa dạng, chi phí đầu tư thấp, các dự án đầu tư được quản lý trực tiếp từ công ty quản lý quỹ, không từ bất kỳ cá nhân nào chịu sự kiểm soát trực tiếp của Chính phủ và các tổ chức liên quan. Các quỹ đầu tư tài chính phải thực hiện kế toán và kiểm toán độc lập hoặc gián tiếp hàng năm và công bố báo cáo tài chính công khai.
Tất nhiên, đối với những người góp vốn vào quỹ đầu tư tài chính, họ không có quyền kiểm soát việc sử dụng vốn góp của mình như thế nào. Lợi tức về quỹ cao hơn so với gửi tiền vào ngân hàng, nhưng đi kèm với nó là vấn đề rủi ro nguy hiểm hơn. Vì vậy, hãy suy nghĩ kỹ trước khi tham gia.
- Các quỹ giúp ngăn chặn sự mất giá tiền tệ: Nghĩa là, thay vì tiết kiệm tiền một cách an toàn mỗi năm, giá tiền tệ lại giảm do lạm phát thị trường, dẫn đến thất thoát tiền. Sau đó, một đô la trong tương lai sẽ ít hơn một đô la bạn có ngày hôm nay. Thay vì để đồng tiền mất giá như thế này, tại sao không đầu tư chúng thông qua các quỹ đầu tư tài chính để kiếm tiền?
- Tăng cơ hội kiếm lời từ thị trường: Các chuyên gia tài chính sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư, tăng khả năng sinh lời và giảm thiểu rủi ro so với việc tự mình thực hiện.
- Kiếm tiền thụ động: Đầu tư bằng chứng chỉ quỹ có tính năng chuyển lợi nhuận bạn kiếm được vào tài khoản khi mỗi chứng chỉ quỹ đến hạn. Chỉ cần ngồi tại nhà, tài khoản của bạn sẽ tăng số dư một cách thụ động theo chu kỳ. Từ đó mang lại cho bạn một khoản thu nhập tốt, ổn định để đáp ứng nhu cầu hàng ngày.
Những lưu ý khi tham gia quỹ đầu tư tài chính tài chính
Trước khi tham gia thị trường, đặc biệt là thị trường tài chính, nhà đầu tư cần nghiên cứu và tìm hiểu kỹ lưỡng. Bởi vì bạn đang sử dụng tài sản bạn có – số tiền trực tiếp nhất – để đầu tư. Cân nhắc xem quyết định của bạn có thực sự tốt hay sẽ thâm hụt.
Mục đích khi đầu tư của quỹ là gì?
Các quỹ đầu tư tài chính hay bất kỳ kênh đầu tư nào cũng muốn tạo ra lợi nhuận. Những danh mục đầu tư của họ khác nhau. Một số quỹ sẽ chọn đầu tư vào các khu vực an toàn và ổn định trên thị trường. Khi đó lợi nhuận sẽ thấp và rủi ro thấp. Nhưng cũng có quỹ lựa chọn đầu tư vào lĩnh vực rủi ro cao như chọn sở hữu các hợp đồng quyền chọn, lúc này mức độ rủi ro sẽ rất cao và lợi nhuận thu về cùng tỷ lệ thuận với nó.
Sự đánh đổi giữa rủi ro và lợi nhuận là phổ biến trong thị trường tài chính. Hãy chắc chắn rằng bạn biết mục đích đầu tư của quỹ là gì, nếu không tâm lý của bạn sẽ lo lắng và bạn sẽ không an tâm khi giao tiền của mình vào quỹ. Đánh giá xem nó an toàn hay rủi ro bằng cách xem xét danh mục đầu tư công khai của từng quỹ trên trang web chính thức của quỹ. Cuối cùng, bạn quyết định đầu tư hay không.
Đặc điểm các dạng quỹ đầu tư tài chính
Các đặc điểm trên được phân tích theo từng loại quỹ đầu tư tài chính bên cạnh loại hình đầu tư.Mỗi loại sẽ có những tính năng cụ thể khác nhau như sau.
- Quỹ đầu tư chứng khoán bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu, kỳ phiếu,… được trực tiếp phát hành giấy tờ ra thị trường chứng khoán.
- Quỹ đầu tư ngoại hối: thực hiện trao đổi mua, bán các loại tiền tệ trên thị trường. So sánh với tỷ giá hối đoái thị trường và quyết định mua, bán hoặc nắm giữ để chờ giá lên.
- Quỹ phòng hộ: Là loại quỹ chủ yếu đầu tư vào các tài sản có mức độ rủi ro cao hơn tất cả các danh mục quỹ đầu tư tài chính khác đi kèm với đó là khả năng sinh lời cao.
- Các quỹ tương hỗ khác: Đây là các quỹ tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng và an toàn giữa lợi nhuận và rủi ro. Nếu bạn không thích rủi ro, quỹ đầu tư tài chính là một lựa chọn rất tốt. Lợi nhuận nhận được không cao lắm nhưng mức độ đảm bảo phù hợp và được bảo vệ.
Tại sao bạn nên chọn một quỹ đầu tư tài chính?
Quỹ đầu tư tài chính sẽ mang đến cho bạn nhiều cơ hội đầu tư tốt trên thị trường. Bạn cũng không cần phải là một nhà đầu tư chuyên nghiệp, người phân tích tốt thị trường tài chính. Không cần áp lực rủi ro từ thị trường, nhà đầu tư chỉ cần góp vốn và giao trách nhiệm đầu tư cho nhà quản lý quỹ.
Nếu kết quả đầu tư không tốt, bạn có thể rút toàn bộ khỏi quỹ và lấy lại tiền bằng cách bán chứng chỉ quỹ cho các nhà đầu tư khác hoặc bán trực tiếp cho quỹ. Đây là kênh đầu tư thu nhập thụ động an toàn và uy tín trên thị trường. Công việc của bạn là tìm một quỹ đầu tư tài chính tài chính tốt và trở thành thành viên tham gia.
Những điều cần lưu ý khi đầu tư tài chính cá nhân cho người mới bắt đầu
Lập kế hoạch
Thiết lập và hoạch định mục tiêu cụ thể là một trong những thói quen giúp nhà đầu tư thành công và đạt được lợi nhuận như mong muốn. Mục đích của nó là giúp bạn phần nào lường trước được tình huống và các giải pháp đi kèm, hạn chế sai sót và rủi ro.
Bạn cần trang bị cho mình những kiến thức về kinh doanh và tài chính để lựa chọn cho mình một kênh đầu tư tài chính an toàn và hiệu quả. Cũng nên chuẩn bị thêm các phương án dự phòng cho những trường hợp không lường trước được.
Không nên đầu tư một mình
Nếu nhận thêm lời khuyên từ những người dày dặn kinh nghiệm trong mọi lĩnh vực, bạn sẽ có cái nhìn đa chiều để đưa ra quyết định đúng đắn.Vì vậy, bạn nên tìm cho mình sự hỗ trợ và lời khuyên đáng tin cậy.
Cân nhắc về khả năng tài chính
Khi không chắc chắn về kênh và kế hoạch đầu tư của mình, bạn chỉ nên đầu tư trong giới hạn tài chính của mình, không nên vay mượn thêm của người khác.
Khi mới tham gia đầu tư tài chính, bạn chưa có nhiều kinh nghiệm nên sẽ khó đoán trước được điều gì sẽ xảy ra. Bối cảnh đầu tư tài chính luôn thay đổi và biến động. Nếu không kịp thời cập nhật và phân tích tình hình để đưa ra quyết định phù hợp, bạn sẽ khó có được lợi thế và khả năng thất bại là rất cao.
Kết luận
Bài viết trên đã trả lời mọi thắc mắc về câu hỏi Quỹ đầu tư tài chính là gì? Nếu có những ý kiến đóng góp, để lại bình luận bên dưới bài viết của taichinh.vip nhé.
