Nên dùng phần mềm quản lý tài chính cá nhân nào tốt? Tiền là công cụ được tạo ra và phục vụ cho nhu cầu của con người. Tuy nhiên, tiền bạc trở thành một vấn đề gây căng thẳng và áp lực cho nhiều người khi họ không biết cách quản lý tối ưu.
Vậy thì, chúng ta nên sử dụng phần mềm gì để có thể quản lý tài chính của bản thân được hiệu quả nhất? Bài viết hôm nay của Taichinh.vip sẽ giúp mọi người trả lời cho câu hỏi đó. Hãy tham khảo nhé!
Tại sao bạn nên có phần mềm quản lý tài chính cá nhân
Quản lý tài chính cá nhân là vấn đề quan trọng mà ai cũng cần tìm ra giải pháp phù hợp và tối ưu.
Nhiều công cụ đã được phát triển để hỗ trợ quản lý hiệu quả tài chính, chi phí hoặc đầu tư. Phần mềm quản lý tài chính là một công cụ hữu hiệu bạn nên có trong nền kinh tế số ngày nay. Qua:
- Phần mềm quản lý được phát triển với nhiều tính năng: Quản lý tổng thu nhập, theo dõi chi phí, tiết kiệm, đầu tư… Tất cả được tích hợp trên một nền tảng duy nhất giúp đơn giản hóa thao tác, người dùng có cái nhìn tổng quan về công tác quản lý tài chính của mình.
- Bạn có thể dễ dàng lập KH sử dụng tiền, tạo quỹ, phân chia tài khoản, đánh giá hiệu suất thông minh… Dựa trên nền tảng kỹ thuật số.
- Phần mềm tích hợp sẵn trên điện thoại thông minh, gắn liền với hoạt động đời sống, có tuổi thọ lâu dài.
- Phần mềm tích hợp các kênh đầu tư hoặc tiết kiệm trực tuyến. Ví điện tử, tài khoản tiết kiệm trực tuyến liên kết với TKNH, giúp cho bạn gửi tiết kiệm ngay khi được thanh toán mà không cần phải đến quầy giao dịch. Tương tự, bạn cũng có thể chọn kênh đầu tư chứng khoán được tích hợp sẵn trên điện thoại. Giải pháp để kiếm tiền trực tuyến là tăng thu nhập thụ động thiết thực.
- Phần mềm tích hợp nhiều tính năng thiết thực: Phân tích thói quen tiêu dùng, chi phí mua hàng, cảnh báo người dùng trong trường hợp vượt mức, nhắc nợ / phải thu, nhắc tiết kiệm, định hướng đầu tư tài chính, v.v.
Bạn nên dùng phần mềm quản lý tài chính cá nhân nào tốt?
Nếu như bạn đang có nhu cầu quản lý tài chính cá nhân sao cho chất lượng và hiệu quả thì có thể tham khảo các ứng dụng dưới đây nhé! Bao gồm:
Ứng dụng Finhay – App quản lý chi tiêu cá nhân hiệu quả
Finhay App – Công cụ hỗ trợ quản lý tài chính cá nhân hiệu quả được nhiều bạn trẻ lựa chọn.
Finhay cung cấp các giải pháp thông minh để đầu tư và tích lũy vừa và nhỏ, với số tiền chỉ từ 50.000 đồng.
Phần mềm Finhay được thành lập năm 2017 với tính pháp lý rõ ràng, mang đến giải pháp quản lý tài chính an toàn và đáng tin cậy cho người dùng.
Finhay cung cấp sản phẩm tích lũy với số vốn nhỏ chỉ 50.000, giải pháp cho những bạn trẻ loay hoay tìm giải pháp tiết kiệm phù hợp. Các sản phẩm tích lũy của Finhay:
- Tích lũy không kỳ hạn, lãi suất 4% / năm, người dùng có thể rút tiền miễn phí bất cứ lúc nào mà vẫn nhận được lãi suất do Ngân hàng phát hành.
- Khoản tích lũy có thời hạn 3 tháng, lãi suất 6% / năm, trả lãi cuối kỳ và do ngân hàng phát hành. Gửi và rút tiền miễn phí.
Ngoài tiết kiệm, Finhay còn cung cấp cho người dùng giải pháp đầu tư với số vốn nhỏ chỉ 50.000 đồng.
Số tiền đầu tư của người dùng sẽ được gửi đến các quỹ mở có uy tín hoặc các quỹ GD hoán đổi được quản lý bởi Công ty Cổ phần Chứng khoán Thiên Việt (TVS).
Cơ cấu danh mục đầu tư đa dạng với những sự lựa chọn như: Rùa Hoàn Kiếm, Cò Trắng, Rừng Voi, Sao Lá, Trâu Nước – Với các mức phân bổ tiền vào cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Công cụ đầu tư thông minh với ngân sách nhỏ, để tiền của bạn sinh sôi.
Misa – Phần mềm quản lý tài chính cá nhân miễn phí
Sổ thu chi Misa là một công cụ quản lý chi phí hàng ngày cực kỳ hiệu quả và hoàn toàn miễn phí. Đây là một ứng dụng được nhiều người lựa chọn để quản lý thu chi tài chính cá nhân và gia đình.
Sổ thu chi Misa là giải pháp hữu hiệu để tạo thói quen ghi chép, quản lý chi tiêu tiền và sử dụng tiền mặt của mọi người. Ứng dụng hoàn toàn miễn phí, dễ dàng cài đặt và xử lý với giao diện khoa học.
Ứng dụng này được phát triển với nhiều tính năng tiện dụng như:
- Ghi lại chi phí hàng ngày: Người dùng có thể quản lý, ghi lại và phân loại chi phí theo các khoản cụ thể, giúp theo dõi dòng tiền chủ yếu được sử dụng cho mục đích gì.
- Hỗ trợ tiết kiệm tạm thời: Người sử dụng có thể lập KH lập quỹ tiết kiệm dài hạn theo ngân sách của mình. Misa sẽ giúp bạn lập kế hoạch tiết kiệm hàng tháng.
- Tổng hợp báo cáo tài chính mỗi tháng: Misa phân tích và tổng hợp báo cáo bằng biểu đồ, giúp người dùng đánh giá tình hình TC, thu chi,… Từ đó đưa ra cái nhìn sâu sắc để điều chỉnh các khoản chi, công nợ tháng sau.
- Quản lý Công nợ Hiệu quả: Người dùng ghi lại các khoản phải thu và phải trả. Misa sẽ nhắc người dùng đặt lịch hẹn.
- Đặt giới hạn chi tiêu: Người dùng có thể lập KH chi tiêu cho từng nhóm tiền, đặt giới hạn. Misa sẽ nhắc bạn khi bạn bắt đầu chi tiêu vượt quá giới hạn của mình, trong trường hợp bạn quên kế hoạch.
Phần mềm PocketGuard
Phần mềm PocketGuard là ứng dụng quản lý chi tiêu quốc tế, được đông đảo người dùng. Ứng dụng PocketGuard có thể kết nối phần quản lý với TK ngân hàng của người dùng.
Giải pháp giám sát dòng tiền PocketGuard mà bạn nên có trên điện thoại của mình.
PocketGuard theo dõi thu nhập của người dùng, quản lý chi tiêu, lưu lại thông tin và hình ảnh hóa đơn để làm bằng chứng khách quan, tính toán số dư tài khoản, quản lý tiền tiết kiệm,…
Ứng dụng tự động báo cáo tài chính về các khoản chi, đưa ra bảng biểu giúp người dùng so sánh chi tiêu mỗi tháng.
Ngoài ra ứng dụng PocketGuard giúp người dùng theo dõi công nợ, quản lý và nhắc nhở chi tiêu vượt hạn mức, tránh trường hợp người dùng có dấu hiệu tiêu xài hoang phí qua thẻ.
Một số người dùng không chắc chắn về điều khoản, chính sách bảo mật của phần mềm PocketGuard khi kết nối trực tiếp với TK ngân hàng.
Tuy nhiên, vấn đề được giải quyết bằng thuật toán mã hóa SSL 128 bit, tạo mã PIN gồm 4 chữ số để đảm bảo an ninh cho phần mềm và ngăn chặn việc đánh cắp dữ liệu.
Phần mềm Money Helper
Phần mềm Money helper là giải pháp quản lý tiền cá nhân phù hợp với mọi lứa tuổi. Thiết kế giao diện của ứng dụng khá đơn giản, dễ dàng thiết lập quản lý chi tiêu, ghi chép thu chi hàng ngày.
Ứng dụng tổng hợp số liệu thống kê về các GD gần đây nhất của ngày hôm qua, hôm nay và ngày mai (lập kế hoạch tài chính cá nhân do người dùng xác định trước).
Ứng dụng được xây dựng và chia sẻ với các thành viên trong gia đình để hỗ trợ quản lý tài chính gia đình. Money Helper tổng hợp và phân tích dữ liệu tài chính và cung cấp các biểu đồ mà người dùng sẽ đánh giá trực quan.
Thông tin được đồng bộ với đám mây, có tính bảo mật cao. Ứng dụng còn có chức năng chuyển đổi ngoại tệ, tính lãi cho người dùng có nhu cầu đổi tiền, đầu tư tài chính.
Phần mềm quản lý HomeBudget
Phần mềm HomeBudget hỗ trợ quản lý thu chi đơn giản và dễ dàng, với giao diện nhiều màu sắc.
Bạn có thể tải ứng dụng từ web, CH play hoặc Appstore để cài đặt trên điện thoại hoàn toàn miễn phí, có hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Anh.
HomeBudget có kết nối với TK ngân hàng, tổng thu nhập của người dùng. Đồng thời, ứng dụng được thiết kế để giúp người dùng dễ dàng phân chia rõ ràng cácnhững khoản chi theo từng khoản: chi cố định, chi phí phát sinh, vui chơi giải trí, thuốc men,…
Từ đó, tính toán số dư, đưa ra phân tích tình hình TC, sử dụng tiền một cách dễ dàng.
Thông tin tài chính và tiêu dùng được ghi lại trên HomeBudget tổng hợp giúp người dùng điều chỉnh thói quen tiêu dùng cho phù hợp.
Ứng dụng HomeBudget có tính bảo mật cao, yêu cầu thiết lập mật khẩu để quản lý ứng dụng.
Money Lover – Phần mềm quản lý chi phí cá nhân
Money Lover là phần mềm quản lý chi tiêu do nhà phát triển công nghệ Việt Nam phát triển, mang đến những tính năng phù hợp với thói quen chi tiêu và văn hóa sống của người Việt.
Phần mềm trực quan, giúp người dùng theo dõi thu nhập, chi tiêu, tạo và quản lý tài chính, tiết kiệm hiệu quả.
Ứng dụng Money Lover hỗ trợ ghi lại các GD hàng ngày, phân loại theo mặt hàng.
Đặc biệt, ứng dụng hỗ trợ theo dõi chi tiêu qua tài khoản với chức năng “ví liên kết”: kết nối với ngân hàng, ứng dụng, cửa hàng mua sắm. Tất cả các giao dịch sẽ được ghi nhận và tổng hợp vào cuối kỳ cho người dùng.
Ứng dụng Money Lover giúp người dùng ghi chú các khoản nợ, nhắc nợ phải trả khi đến hạn hoặc cần thu.
Người dùng quỹ tiết kiệm hàng tháng, app Money Lover sẽ nhắc bạn gửi tiền tiết kiệm mỗi tháng khi có lương.
Nói chung lại, Money lover sẽ là một ứng dụng tuyệt vời để người dùng quản lý các khoản chi tiêu, công nợ và tiết kiệm hàng tháng rất hiệu quả.
Money Manager Expense & Budget
Money Manager Expense & Budget là một ứng dụng ví điện tử và được tích hợp như một công cụ quản lý tài chính cá nhân hiệu quả.
Ứng dụng kết hợp với tài khoản ngân hàng, theo dõi thu nhập, chi tiêu qua tài khoản ngân hàng, ví điện tử,…
Tất cả các khoản thu chi đều được app Money Manager Expense & Budget theo dõi và ghi lại giúp bạn có thể nhìn thấy một cách trực quan thói quen chi tiêu tại thời điểm điều chỉnh cho phù hợp.
Ứng dụng thống kê tài chính bằng biểu đồ, sao lưu hàng tuần, hàng tháng, hàng năm. Tính năng tạo quỹ tài chính cá nhân, quỹ tiết kiệm, quản lý thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ kết hợp.
Ngoài ra, tính năng ví điện tử sẽ giúp người dùng dễ dàng chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng khác.
Các công cụ quản lý tài chính hiệu quả ngoài phần mềm
Trước sự nổi lên của phần mềm quản lý tài chính cá nhân, các công cụ truyền thống vẫn là phương tiện đi lại để theo dõi chi tiêu và sử dụng tiền một cách hợp lý. Tóm tắt các công cụ quản lý tài chính bạn có thể áp dụng hiệu quả ngoài phần mềm.
Sổ tay quản lý tài chính cá nhân
Sổ tay là một công cụ ghi chép truyền thống được áp dụng trong hàng nghìn năm, trong các vấn đề tài chính cá nhân, gia đình và nghề nghiệp. các kênh đầu tư,…
Một cuốn sổ ghi chép hàng ngày sẽ là một thói quen tốt để tối ưu hóa việc quản lý tiền bạc hiệu quả.
Mỗi bản ghi sẽ nhắc nhở bạn cách chi tiêu, xem dòng tiền có được sử dụng chính xác hay không.
Sử dụng sổ tay để đảm bảo các khoản chi không bị thất thoát, lãng quên, kế hoạch tài chính được ghi chép rõ ràng để tuân thủ.
Người Nhật nổi tiếng là người tỉ mỉ và tiết kiệm, khả năng quản lý tài chính đáng học hỏi, họ cũng sử dụng sổ tay Kakeibo như một công cụ hữu ích để nhớ lại thói quen chi tiêu hàng ngày, phân chia và quản lý tiền bạc.
Quản lý tài chính bằng excel
Excel là một công cụ văn phòng hỗ trợ đắc lực cho các vấn đề tài chính, hạch toán chi phí, tính toán số liệu và các bảng thống kê hiệu quả.
Quản lý tài chính bằng cách sử dụng sheet excel được áp dụng rất nhiều, mang lại hiệu quả rất lớn.
Người dùng có thể sử dụng Excel để ghi lại tổng thu nhập, chi tiêu hàng ngày, tiết kiệm, thiết lập hạn mức chi tiêu, tính toán số dư, công nợ, tiết kiệm hoặc đầu tư … Công việc của bạn là ghi chép thông tin, nhập liệu hàng ngày.
Excel với các tính năng hỗ trợ tính toán, tự động cấu hình biểu đồ sẽ giúp bạn theo dõi ngân sách, dòng tiền sử dụng và các khoản đầu tư một cách hiệu quả theo kế hoạch.
Một số quy tắc quản lý tài chính cá nhân
Quản lý tài chính cá nhân đã được quan tâm từ lâu trong lịch sử phát triển của loài người.
Nhiều công thức hoặc quy tắc quản lý tài chính cá nhân đã được tạo ra, áp dụng và mang lại kết quả tốt. Một số công thức quản lý tài chính quan trọng bao gồm:
- 50 20 30 Quy tắc: Công thức chia thu nhập thành 3 nhóm chính: Nhu cầu cần thiết 55%, Tiết kiệm và đầu tư 20%, Chi tiêu tùy ý 30%.
- Quy tắc 6 lọ: Chia thu nhập thành 6 lọ với các chức năng khác nhau và theo tỷ lệ riêng biệt: Quỹ chi tiêu cần thiết 55%, Quỹ tiết kiệm dài hạn 10%, Quỹ giáo dục 10%, Quỹ phúc lợi 10%, quỹ đầu tư 10%, quỹ đóng góp 5% .
Như vậy, bài viết ngày hôm nay của Taichinh.vip sẽ giúp bạn hiểu rõ được Nên dùng phần mềm quản lý tài chính cá nhân nào tốt. Bạn có thể tham khảo để cập nhật thêm nhiều thông tin hữu ích từ chúng tôi nhé! Xin cảm ơn!
