Rửa Tiền Là Gì? Hành Vi Rửa Tiền Bị Xử Lý Như Thế Nào?

Rửa tiền là gì? và hành vi này gây hậu quả như thế nào đối với nền kinh tế? Tất cả thông tin liên quan đến rửa tiền là gì sẽ được taichinh.vip đề cập thông qua bài viết dưới đây. Nhưng nhìn chung, có thể nói rửa tiền là hành vi tội phạm vi phạm pháp luật và sẽ bị xử phạt tùy theo mức độ hình sự. Tìm hiểu thêm để biết hậu quả và thực trạng rửa tiền tại Việt Nam hiện nay và truy cứu pháp luật đối với hoạt động này.

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền là hành vi bị tất cả các quốc gia/khu vực lên án và có những biện pháp xử phạt nặng nề. Tuy nhiên lại rất khó để ngăn chặn triệt để tình trạng này, đặc biệt là trong thời kỳ toàn cầu hóa như hiện nay.

Khái niệm rửa tiền

Rửa tiền là hành vi biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản nhưng các cơ quan chức năng không thể truy ra nguồn gốc của số tiền đó. Đây là một hành động không mới và không ít các công ty, doanh nghiệp lớn nhỏ hiện nay trên thế giới đều có thể sử dụng nhằm mục đích trốn thuế.

Khái niệm rửa tiền
Thế nào là rửa tiền?

Tuy nhiên, việc rửa tiền có thể dẫn đến những hậu quả nặng nề đối với nền kinh tế và xã hội. Đặc biệt gây tác động nghiêm trọng đến các nước chuyển tiếp và đang phát triển.

Đối tượng rửa tiền?

Đối tượng rửa tiền thường được xếp vào ba nhóm sau:

  • Nhóm người tham nhũng.
  • Nhóm người buôn lậu (vũ khí, ma túy, hoạt động bất hợp pháp,…)
  • Nhóm người muốn tránh thuế, hay đơn giản là không muốn tốn khoản chi phí lớn cho thuế ngay cả khi thu nhập của mình là hợp pháp.

Ba nhóm này không hoàn toàn tách biệt mà cũng có thể hợp tác, cấu kết với nhau để thực hiện hành vi của mình một cách trơn tru và trót lọt hơn.

Công nghiệp rửa tiền

Tuy có không ít người tự thực hiện hành vi rửa tiền, nhưng cùng với nhu cầu ngày càng tăng nên ngành công nghiệp rửa tiền đã ra đời nhằm phục vụ những đối tượng trên. Đây là tập hợp những đội ngũ có trình độ cao, vốn là những người rửa tiền chuyên nghiệp. Điều này khiến việc rửa tiền dần xâm nhập sâu vào các tổ chức, các lĩnh vực kinh doanh và ngành nghề khác nhau với các cách thức và phương tiện tinh vi.

Các hình thức rửa tiền hiện nay

Một số hình thức rửa tiền thường gặp trên thị trường.

Cách thức rửa tiền
Cách hình thức rửa tiền

Rửa tiền qua các giao dịch tiền mặt

Đây là hình thức truyền thống và được các cá nhân và các nhóm tội phạm sử dụng nhiều nhất. Những người thực hiện hành vi rửa tiền thông qua các giao dịch tiền mặt sẽ tìm cách chuyển đổi tiền nước này sang tiền nước khác.

Tuy nhiên cũng vì đây là hoạt động thường thấy nên cũng dễ bị các cơ quan chức năng phát hiện nhất.

Rửa tiền thông qua việc mua kim loại quý

Một trong những hình thức phổ biến khác là mua kim loại quý hiếm để thực hiện hoạt động rửa tiền. Bởi những kim loại quý này gọn và dễ dàng di chuyển đến bất kỳ khu vực hay đất nước nào tại mọi thời điểm trên thế giới. Do đó có rất nhiều tội phạm chọn phương thức rửa tiền này.

Rửa tiền thông qua đầu tư

Việc rửa tiền bằng cách mua tín phiếu, trái phiếu hoặc gửi tiết kiệm cũng được nhóm tội phạm tài chính dùng nhiều. Tiền sẽ được bọn chúng gửi tiết kiệm vào ngân hàng hoặc dùng để đầu tư chứng khoán, mua trái phiếu hoặc cổ phiếu,…

Số tiền này sẽ có thể nằm im trong một khoảng thời gian đúng với quy định đầu tư chứng khoán của một số quốc gia. Sau đó người gửi số tiền đó có thể rút cả gốc lẫn lãi hoặc rút một phần và biến chúng thành tiền hợp pháp.

Rửa tiền nhờ hệ thống ngân hàng “ngầm”

Hiện có không ít nước có hệ thống ngân hàng hoạt động chưa hiệu quả. Từ đó dẫn đến sự xuất hiện của các ngân hàng không chính thức. Những ngân hàng này sẽ đảm nhận vai trò luân chuyển tiền tệ, tài chính như các ngân hàng chính thức. Tuy nhiên ưu điểm là bí mật và có chi phí rẻ hơn các ngân hàng kia.

Vậy nên những nhóm có mưu đồ hoạt động rửa tiền sẽ lựa chọn những ngân hàng “ngầm” này để thực hiện việc chuyển tiền từ ngân hàng nước này sang nước khác. Chúng lợi dụng nguyên tắc bí mật để gửi tiền và yêu cầu nhận lại khoản tiền đó tại một quốc gia hay thành phố khác.

Hậu quả của quy trình rửa tiền

Hoạt động rửa tiền gây thiệt hại nặng nề đối với kinh tế trên thế giới, gây lũng đoạn thị trường và làm giảm tốc độ phát triển xã hội. Đó cũng là lý do các cơ quan chức năng và nhiều tổ chức an ninh thế giới luôn truy vết và diệt trừ các nhóm rửa tiền phi pháp.

Dưới đây là các hậu quả mà quy trình rửa tiền mang đến.

Phá vỡ sự ổn định của nền kinh tế

Hoạt động rửa tiền gây ảnh hưởng đến từng chủ thể trong nền kinh tế, phá vỡ thế cân bằng và ổn định cũng như tiềm ẩn nhiều nguy hiểm. Đây là điều đáng lo ngại đối với hầu hết quốc gia, nhưng sẽ tác động nặng nề đối với những nước đang trên đà phát triển.

Gây bất ổn thị trường tiền tệ

Rửa tiền sẽ gây ra tình trạng lưu chuyển luồng tiền trong thế giới ngầm, từ đó tác động đến những đột biến trong nhu cầu sử dụng tiền tệ. Đồng thời gây ra sự bất ổn về lãi suất và tỷ giá hối đoái.

Sự không ổn định này làm giảm hiệu lực về chính sách tiền tệ của các quốc gia bị ảnh hưởng. Từ đó việc điều hành kinh tế vĩ mô càng trở nên khó khăn hơn.

Ngăn chặn tốc độ tăng trưởng của kinh tế

Tình trạng rửa tiền kéo dài sẽ làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế của một quốc gia. Khi các đồng tiền bẩn được đưa vào sử dụng nhiều cho các lĩnh vực phát triển kinh tế nhưng thực chất việc đầu tư ấy chỉ mang mục đích che đậy để sinh lời cho bản thân chứ không đóng góp gì cho tương lai.

Xuất hiện càng nhiều các giao dịch bất hợp pháp càng làm giảm hiệu quả kinh tế đến từ các giao dịch hợp pháp. Từ đó nền thị trường kinh tế thế giới mất lòng tin với đất nước hoặc thành phố đó.

Hệ thống tài chính bị thao túng

Khi tình trạng rửa tiền tràn lan thì hệ thống tài chính có thể bị các tổ chức tội phạm thao túng. Dẫn đến gây bất ổn cho hệ thống ngân hàng và là giảm mức chất lượng nhân viên. Cơ cấu tổ chức, cân bằng nợ và tài sản của ngân hàng cũng bị ảnh hưởng.

Truy cứu trách nhiệm về tội rửa tiền như thế nào?

Dựa theo điều 324 Luật Hình sự 2015 đã được sửa đổi và bổ sung năm 2017 đã quy định về việc truy cứu tội rửa tiền. Nếu một người có hành vi thực hiện một trong các điều trên đều được xem là có hành vi rửa tiền và sẽ bị Cơ quan điều tra truy tố và xét xử tại Tòa. Tại đây, dựa theo tính chất và mức độ phạm tội mà Tòa sẽ xem xét và tuyên bản án thích đáng nhất.

truy cứu trách nhiệm về tội rửa tiền
Tội rửa tiền bị xử lý như thế nào?

Kết luận

Hành vi rửa tiền đã gây ra rất nhiều thiệt hại đối với nền kinh tế của các quốc gia trên thế giới. Và để tránh rơi vào tình trạng này, việc hiểu rõ rửa tiền là gì và mức độ nguy hiểm của chúng là rất cần thiết. Với những thông tin liên quan được Tài Chính VIP chia sẻ ở trên sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn về hành vi vi phạm pháp luật này.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.