Hình thức sinh lời từ đầu tư trái phiếu có an toàn? Có lẽ đây là vấn đề nhận được sự quan tâm nhất. Bởi nó ảnh hưởng đến nhu cầu lợi nhuận của khách hàng. Nhiều người phân vân không biết nên mua trái phiếu doanh nghiệp hay chọn gửi tiết kiệm ngân hàng an toàn hơn. Hãy cùng Taichinh.vip tham khảo ngay qua bài viết này nhé!
Trái phiếu là gì?
Theo quy định tại Khoản 3 Mục 6 Luật Chứng khoán 2006, trái phiếu là một loại bảo đảm xác định quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu bằng nguồn vốn nợ của tổ chức phát hành.
Phát hành trái phiếu là một hình thức huy động vốn của các tổ chức, công ty. Do đó, công ty phát hành phải trả cho trái chủ một số tiền nhất định bao gồm mệnh giá của trái phiếu và lợi tức, và công ty phát hành trái phiếu phải hoàn trả mệnh giá ban đầu khi đáo hạn.
Nhiều người chọn đầu tư trái phiếu ngân hàng, chẳng hạn như mua trái phiếu ngân hàng msb, vcb, mb… cũng là lựa chọn thông minh.
Đầu tư trái phiếu là gì?
Đầu tư trái phiếu là việc thực hiện một giao dịch giữa người cho vay là người mua trái phiếu và người đi vay là người phát hành trái phiếu. Tổ chức phát hành có trách nhiệm thanh toán khoản nợ cho trái chủ, như đã cam kết trong hợp đồng vay.
Trái phiếu có những loại nào?
Đầu tư trái phiếu được vận hành dưới nhiều hình thức khác nhau, tùy thuộc vào nhiều đặc điểm để phân loại trái phiếu. Đặc biệt:
- Căn cứ vào người phát hành: Trái phiếu được chia thành trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, trái phiếu ngân hàng và các tổ chức tài chính.
- Căn cứ vào hình thức của trái phiếu: Được chia thành trái phiếu vô danh và trái phiếu ghi danh. Trong đó, trái phiếu vô danh được hiểu là tên của người mua không được ghi trên sổ sách của tổ chức phát hành.
- Dựa trên lợi suất: Trái phiếu được chia thành trái phiếu có lãi suất cố định, trái phiếu có lãi suất thả nổi (hoặc thay đổi) và trái phiếu có lãi suất bằng không, trái phiếu chiết khấu…
Đặc điểm của trái phiếu
– Người phát hành trái phiếu có thể là một công ty hoặc một cơ quan công quyền (kho bạc nhà nước), chính phủ (Chính phủ).
Người cho công ty phát hành trái phiếu vay tiền được gọi là trái chủ.
– Mọi tổ chức, cá nhân đều có thể mua trái phiếu hoặc trái chủ.
– Thu nhập từ trái phiếu không phụ thuộc vào tình trạng thương mại của công ty phát hành, mà phụ thuộc vào tiền lãi và thu nhập cố định.
Trái phiếu là chứng khoán nợ. Do đó, nếu công ty giải thể hoặc phá sản thì phải trả cho các cá nhân, tổ chức nắm giữ trái phiếu và sau đó phân phối cho các cổ đông.
Để chào bán trái phiếu, phải đáp ứng các điều kiện sau:
– Vốn đăng ký của công ty theo sổ sách kế toán tại thời điểm đăng ký chào bán phải từ 10 tỷ đồng Việt Nam trở lên.
– Năm liền kề trước khi phát hành trái phiếu, hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp phải có lãi và không có lỗ lũy kế tính đến năm đăng ký phát hành trái phiếu.
Có phương án phát hành và sử dụng vốn thu được từ việc phát hành trái phiếu được Đại hội đồng cổ đông thông qua.
– Cam kết thực hiện nghĩa vụ đối với nhà đầu tư của tổ chức phát hành trái phiếu về điều kiện phát hành, thời hạn thanh toán và bảo đảm quyền, lợi ích hợp pháp của NĐT.
Có nên đầu tư trái phiếu hay là không
Hình thức đầu tư vốn vào trái phiếu cũng có những ưu và nhược điểm đáng kể như sau:
Ưu điểm
+ Lãi suất không phụ thuộc vào sự phát triển kinh doanh hay làm ăn thua lỗ, công ty phải trả toàn bộ tiền lãi cho người nắm giữ trái phiếu.
+ Đầu tư vào trái phiếu có rủi ro do lãi và lỗ không đáng kể.
+ Trái phiếu không cần phải thu thuế thu nhập.
Nhược điểm
+ Nhiều công ty không có chương trình tái đầu tư lãi trái phiếu.
+ Giá trị danh nghĩa của trái phiếu biến động lớn.
Hình thức sinh lời từ đầu tư trái phiếu có an toàn hay là không?
Về cơ bản, khi bạn đầu tư vào trái phiếu, sẽ có lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm trong ngân hàng. Hình thức đầu tư vào trái phiếu này cũng luôn nhận được rất nhiều sự quan tâm của các nhà đầu tư bởi nó có rất nhiều ưu điểm, cụ thể như sau, mời bạn tham khảo:
- Khi nhà đầu tư đầu tư vào trái phiếu sẽ nhận được lãi suất cố định theo quy định.
- Phần lớn giá phát hành trái phiếu ấy không quá cao nên phù hợp với nhiều nhà đầu tư không có vốn lớn.
- Hình thức này sở hữu khá nhiều ưu điểm đáng kể mà chúng tôi đã liệt kê ở trên.
Như vậy, chúng ta có thể thấy rằng, việc sinh lời từ đầu tư trái phiếu là khá an toàn. Bạn có thể cân nhắc để tiến hành thực hiện nhé!
Rủi ro khi đầu tư vào trái phiếu là gì?
Dưới đây là một số rủi ro khi mua trái phiếu:
Về lãi suất
Lãi suất và mệnh giá của trái phiếu có mối quan hệ nghịch đảo, tức là khi giá trái phiếu tăng, lãi suất sẽ giảm. Nếu lợi tức trái phiếu tăng, nhà đầu tư sẽ từ bỏ trái phiếu có lợi suất thấp và đó là nguyên nhân khiến mệnh giá trái phiếu đi xuống.
– Về tái đầu tư
Lý do của việc tái đầu tư này là do lãi suất đang giảm và trái phiếu có thể được mua lại, công ty phát hành sẽ mua lại. Như vậy, người phát hành trái phiếu có thể mua lại trái phiếu trước hạn, người sở hữu trái phiếu nhận được khoản thanh toán gốc với giá trị không cao hơn đáng kể so với mệnh giá.
– Về lạm phát
Khi nhà đầu tư mua trái phiếu, họ chắc chắn sẽ nhận được một mức lãi suất trong suốt thời gian tồn tại của trái phiếu. Nhưng nếu lạm phát tăng, sức mua của các nhà đầu tư sẽ giảm và có thể lãi suất âm.
– Về rủi ro tín dụng, vỡ nợ
Trái phiếu doanh nghiệp không được tài trợ bởi các khoản tín dụng công mà hoàn toàn phụ thuộc vào khả năng trả nợ của công ty, đó là lý do nhà đầu tư nên cân nhắc mức độ uy tín của tổ chức phát hành trước khi đầu tư.
Hướng dẫn cách đầu tư vào trái phiếu
Đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp là một hình thức đầu tư an toàn và ổn định. Để đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, nhà đầu tư nên tìm hiểu sơ bộ về trái phiếu doanh nghiệp, những lợi ích và rủi ro có thể gặp phải trong quá trình đầu tư.
Nghiên cứu này sẽ giúp các nhà đầu tư chủ động nắm bắt tình hình và cơ hội. Từ đó, nhà đầu tư sẽ đưa ra quyết định mua hoặc bán bất kỳ loại trái phiếu nào.
Ngoài ra, bạn có thể nghiên cứu những trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu hiện nay được nhiều người quan tâm và sở hữu. Trong nhiều trường hợp, đi theo đám đông sẽ giúp bạn kiếm được một số lợi nhuận và hạn chế rủi ro khi đầu tư.
Sau khi chọn công ty và xác định số tiền có thể bỏ ra để đầu tư, bạn có thể theo dõi tin tức thị trường trái phiếu doanh nghiệp hoặc các hình thức giao dịch trái phiếu khác trên các kênh tin tức của công ty….
Tại các ngân hàng hay sở giao dịch chứng khoán, đều có thể dễ dàng mua và sở hữu trái phiếu với các thông tin về thời hạn, lãi suất và hình thức trả lãi của từng loại trái phiếu.
Cách đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp không quá phức tạp và tương đối dễ hiểu, ngay cả với những người mới quan tâm đến đầu tư.
Một số lưu ý khi đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp
Khi lựa chọn đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, các nhà đầu tư cần lưu ý những điều sau:
– Chọn đúng thời điểm “vàng” để mua trái phiếu theo chu kỳ thị trường chứng khoán. Khi chu kỳ này bắt đầu, cổ phiếu sẽ là một khoản đầu tư tốt hơn. Ngược lại, trong thời kỳ suy thoái, bạn có thể đầu tư nhiều vào trái phiếu, do tính chất rủi ro thấp nên các nhà đầu tư sẽ xem nó như một nơi trú ẩn an toàn.
– Đánh giá rủi ro của tổ chức phát hành. NĐT nên xem xét các yếu tố như vị thế của công ty trong ngành, năng lực tài chính cũng như uy tín của ban giám đốc.
– Cân đối giữa rủi ro và lãi suất. Các NĐT không nên vội tin vào trái phiếu có lợi suất cao. Bởi nó có thể là “miếng mồi” mà các doanh nghiệp gặp khó khăn sử dụng để thu hút vốn vay.
– Xem xét thời hạn của trái phiếu. Nhà đầu tư dự định đầu tư trong bao lâu, ngắn hạn hay dài hạn, mục tiêu là lợi nhuận hay thu nhập.
Trên đây là một vài thông tin đề cập tới trái phiếu mà chúng tôi muốn chia sẻ đến cho quý khách hàng. Taichinh.vip đã giúp bạn biết được câu trả lời cho câu hỏi Hình thức sinh lời từ đầu tư trái phiếu có an toàn không? Hy vọng rằng, toàn bộ nội dung mà chúng tôi cung cấp ở trên đều là hữu ích đối với người đọc.
